Según la firma de análisis de blockchain Ciphertrace, los principales bancos de EE. UU. Procesan aproximadamente $ 2 mil millones en transacciones de moneda digital que no se detectan cada año. Ciphertrace reveló que una gran cantidad de instituciones financieras no han implementado la infraestructura KYC / AML adecuada para detectar transferencias de criptomonedas no registradas.
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Los 10 principales bancos de EE. UU. Han procesado sin darse cuenta las transacciones criptográficas
Ciphertace ofrece soluciones de inteligencia de criptomonedas para más del 87% de activos virtuales en existencia. Monitorea blockchains y transacciones para detectar comportamientos no conformes y lavado de dinero. El 16 de diciembre, la empresa reveló que de los 10 principales bancos de los EE. UU., Todas las instituciones financieras han procesado transacciones de moneda digital sin saberlo. Ciphertrace afirma que los bancos procesan alrededor de $ 2 mil millones en transacciones criptográficas no detectadas por año. La firma de análisis blockchain dice que los fondos provienen de empresas de servicios monetarios (MSB) que se ocupan de criptomonedas como intercambios y servicios de corretaje.
Según Ciphertrace, las instituciones financieras que sin saberlo procesan estas transacciones criptográficas no están equipadas con la última tecnología para detectar tales transferencias. Por lo general, los bancos deben identificar las transacciones derivadas de MSB e informar las transferencias al Grupo de Acción Financiera (GAFI). Sin embargo, en un futuro cercano, Ciphertrace cree que los bancos deberán cumplir con los requisitos de identificación y cumplimiento que se ocupan de las criptomonedas de acuerdo con la última política reguladora del GAFI. En noviembre, el regulador de EE. UU. Reafirmó que las monedas digitales como bitcoin se aplican a la regla de "viajes" de la agencia.
"Las instituciones financieras están expuestas a riesgos relacionados con la criptomoneda porque no tienen forma de detectar las amenazas subyacentes", dijo Dave Jevans, CEO de Ciphertrace.
Anticipando las Nuevas Regulaciones AMD del GAFI
El informe Ciphertrace sigue el último informe de la empresa. investigación que dos tercios detallados de los principales intercambios de cifrado tienen procedimientos "KYC débiles (conoce a tu cliente)". Un intercambio que tiene "KYC débil" permitió a los investigadores de Ciphertrace retirar aproximadamente 0.25 BTC por día sin hacer preguntas. En el estudio, Ciphertrace destaca que "la mayoría de los intercambios no están equipados para manejar KYC básico, y mucho menos cumplir con los estrictos nuevos fondos 'Regla de viaje' incluida en la guía actualizada del GAFI". La investigación de Ciphertrace subraya el hecho de que ha habido un significativo reducción en el crimen de criptomonedas este año. Sin embargo, 2019 todavía tenía una gran cantidad de víctimas de cambio y piratas informáticos que costaron a los inversores más de $ 4.4 mil millones hasta la fecha. Ciphertrace también señala que muchos intercambios han eliminado las criptomonedas centradas en la privacidad para prepararse para la última orientación del GAFI. La investigación dice:
En previsión de las nuevas regulaciones AML del GAFI, muchos intercambios de criptomonedas han desechado preventivamente sus monedas de privacidad; Sin embargo, el 32 por ciento de los intercambios, incluidos los que tienen un KYC débil, todavía tienen monedas de privacidad en la lista.
En los últimos dos años, las regulaciones vinculadas a las criptomonedas han aumentado dramáticamente y las nuevas empresas de análisis de blockchain están monitoreando la mayoría de las redes públicas de blockchain populares. La disminución en el crimen de criptomonedas fue sesgada por la pérdida de Quadrigacx y los fraudes Plustoken, pero en general Ciphertrace cree que la regulación está frenando las actividades criptográficas nefastas. "Ciphertrace había especulado previamente que el cambio de los robos directos a las estafas de salida y otros fraudes perpetrados por personas internas indicaron que los intercambios de cifrado habían comenzado a invertir adecuadamente en el fortalecimiento de sus infraestructuras de TI", concluye el estudio.
¿Qué piensa acerca de Ciphertrace que revela que las transacciones de cifrado de $ 2 mil millones por año son procesadas por los bancos sin saberlo? Háganos saber en la sección de comentarios.
Créditos de imagen: Shutterstock, Carrera de cifrado, Wiki Commons, Uso justo y Pixabay.
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