En medio de una importante recesión económica, los países de América Latina (LATAM) sufren cada vez más el lavado de dinero a través de las criptomonedas, según un nuevo informe.
Las criptomonedas como Bitcoin (BTC) se han convertido en una herramienta importante de los grupos del crimen organizado y los piratas informáticos en los países de LATAM, según un 27 de febrero. reporte emitido por la firma de inteligencia de amenazas IntSights.
Titulado "El lado oscuro de América Latina", el informe afirma que los países de LATAM encabezan la lista de las peores naciones de lavado de dinero del mundo, mientras que las empresas locales relacionadas con la criptografía aparentemente carecen de las regulaciones Know Your Customer (KYC) y Anti-Money Laundering (AML) .
Para emitir el informe, IntSights se asoció con la importante firma global de seguridad blockchain CipherTrace y la startup de seguridad cibernética centrada en LATAM Scitum.
Los intercambios criptográficos latinoamericanos están asociados con regulaciones "extremadamente laxas"
Según el estudio, el financiamiento de amenazas ha ido en aumento en los países de LATAM a medida que los delincuentes de la región recurren a la criptomoneda para lavar grandes cantidades de dinero. Como parte del aumento del lavado de dinero basado en criptografía en LATAM, los delincuentes supuestamente aprovechan la regulación insuficiente de KYC y AML de los servicios criptográficos locales, así como los servicios globales de intercambio criptográfico entre pares (P2P) como LocalBitcoins, señala el informe.
Específicamente, los datos de IntSights afirman que la gran mayoría de los fondos criptográficos ilícitos del mundo tienden a terminar en intercambios criptográficos latinoamericanos. Según el informe, los intercambios basados en LATAM se caracterizan típicamente por regulaciones "extremadamente laxas". El estudio lee:
"Los investigadores estiman que después de que las criptomonedas se han limpiado en las bolsas, el 97 por ciento termina en países que tienen regulaciones KYC / AML extremadamente laxas, con las economías latinoamericanas encabezando las listas".
Como ejemplo, IntSights citó un importante caso de lavado de dinero con la firma de procesamiento de pagos con sede en Panamá Crypto Capital, que involucró al menos $ 350 millones. Según lo informado por Cointelegraph, el presidente de Crypto Capital, Ivan Manuel Molina Lee, fue arrestado en octubre de 2019, y las autoridades policiales alegaron que los $ 350 millones incautados estaban directamente vinculados al lavado de dinero para los carteles colombianos de drogas que usan criptomonedas. Como se informó, Crypto Capital supuestamente logró engañar a Bitfinex, uno de los mayores intercambios de Bitcoin del mundo.
Los servicios de intercambio criptográfico P2P como LocalBitcoins también carecen de medidas de AML
Sin embargo, la falta de regulación en las plataformas criptográficas locales aparentemente no es la única escapatoria para los delincuentes en América Latina, enfatizó IntSights. La firma describió que la popular plataforma P2P con sede en Finlandia, LocalBitcoins, experimentó un aumento récord en los volúmenes de transacciones en toda la región y especialmente en Venezuela y Argentina.
Según la investigación, las plataformas P2P como LocalBitcoins y Paxful a menudo se asocian con una falta significativa de regulaciones. El estudio lee:
"Los intercambiadores P2P generalmente carecen de programas AML y realizan poca o ninguna diligencia debida KYC, lo que atrae a los actores criminales a utilizar P2P frente a los intercambios tradicionales de criptomonedas".
A fines de enero, LocalBitcoins supuestamente suspendió las cuentas de los usuarios en algunos países sin previo aviso, y posteriormente citó el "proceso de diligencia debida mejorado".