Deribit, un intercambio de opciones y futuros de criptomonedas que se está mudando de los Países Bajos a Panamá para evitar la nueva ley europea contra el lavado de dinero, ha lanzado su nueva política actualizada Conozca a su cliente (KYC).
En un 17 de enero entrada en el blog, Deribit dijo claramente que su reubicación a Panamá se debió principalmente a la nueva Directiva contra el lavado de dinero (5AMLD), una importante ley europea que tiene como objetivo abordar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo mediante una regulación más estricta de las empresas re lacionadas con el cifrado.
Si bien 5AMLD se hizo cumplir el 10 de enero de 2010, 5AMLD no se ha adoptado en los Países Bajos hasta la fecha, pero aún se espera que entre en vigencia en los próximos meses, dijo Deribit, y agregó:
"Debido a la ambigüedad del proceso de implementación de 5AMLD, no se sabe cómo la nueva regulación afectará a Deribit".
Deribit, con sede en Panamá, llegará el 10 de febrero de 2020.
Deribit originalmente Anunciado La noticia del 9 de enero señala que a partir del 10 de febrero de 2020, toda la plataforma operativa ya no será operada por la compañía holandesa Deribit B.V., sino por DRB Panamá, que es una subsidiaria 100% de la entidad holandesa. Si bien las operaciones de Deribit junto con las tenencias de clientes y la configuración del sistema se están trasladando a Panamá, los servidores de la compañía se trasladarán a Londres, dijo la compañía.
Después de la reubicación, Deribit aplicará nuevos términos de servicio y política de privacidad, que será "materialmente similar a los términos de Deribit B.V.", señaló la firma.
Dos niveles para que los requisitos de KYC se apliquen en febrero
Sin embargo, el intercambio supuestamente alterará significativamente sus requisitos de KYC, según el anuncio. Básicamente, Deribit introducirá un nivel adicional de requisitos de KYC, Proporcionar dos niveles diferentes de KYC – Nivel 0 y Nivel 1 – para evitar actividades ilegales en su plataforma. El Nivel 0 permitirá a los clientes de Deribit intercambiar hasta un bitcoin (BTC) o 50 éteres (ETH) por 24 horas, mientras que no se aplican límites de volumen de negociación al Nivel 1.
Específicamente, Deribit es planificación para registrar a todos sus clientes actuales como clientes de Nivel 0. Los requisitos de Nivel 0 KYC requerirán solo información básica como correo electrónico, nombre, fecha de nacimiento y país de residencia. Mientras tanto, el Nivel 1 requiere prueba de su identificación, como pasaporte o identificación del gobierno y márgenes de cartera.
La lista completa de los nuevos requisitos KYC de Deribit está disponible en su sitio.
Requisitos de Deribit KYC a partir del 10 de febrero de 2020. Fuente: Deribit
Crypto industry para fortalecer el cumplimiento de AML y KYC
Deribit señaló que el intercambio se reserva el derecho de cerrar inmediatamente cualquier cuenta en la plataforma y liquidar cualquier posición abierta en caso de que descubra que la información de la cuenta proporcionada, como la ubicación o el lugar de residencia, era falsa.
La compañía agregó que Deribit tenía asociado con la importante empresa de análisis de blockchain Chainalysis para fortalecer sus herramientas para monitorear transacciones criptográficas sospechosas.
Deribit no es la primera compañía en cambiar su estructura operativa debido a las nuevas leyes KYC y antilavado de dinero aplicadas por la Unión Europea. De hecho, algunas compañías, como el proveedor de criptomonedas Bottle Pay, tuvieron que cesar sus operaciones a fines de 2019, alegando que el alcance regulatorio arruinaría la experiencia del usuario existente.
Por el contrario, otras empresas relacionadas con la criptografía en la UE, como el intercambio CEX.IO con sede en el Reino Unido, afirman que han cumplido plenamente con la nueva ley, ya que han estado trabajando ampliamente en su política de cumplimiento desde 2014.