Los parlamentarios han pedido a varios bancos importantes que aumenten sus tasas de interés sobre los ahorros. Estaban preocupados por su lenta respuesta a las subidas de tipos oficiales consecutivas del Banco de Inglaterra, subrayada por otra subida de un cuarto de punto el jueves.
Los eurodiputados del comité especial del Departamento del Tesoro escribieron a Nationwide, Santander, TSB y Virgin Money esta semana, ampliando su campaña para que los bancos mejoren las tasas de interés en las cuentas de ahorro accesibles.
Esto sigue al trabajo anterior del comité con los cuatro grandes bancos (Barclays, HSBC, Lloyds y NatWest) que defendieron sus ofertas en febrero, argumentando que estaban ofreciendo tasas de interés líderes en el mercado en cuentas de ahorro regulares.
Los eurodiputados destacaron el crecimiento de dos dígitos en las ganancias antes de impuestos de los bancos y el aumento de los márgenes de interés netos, la diferencia entre las tasas de interés de los ahorros y los préstamos, con los bancos aumentando rápidamente las tasas de los productos crediticios, como las hipotecas, en respuesta a las tasas de política más altas del BoE.
“Los bancos más grandes de Gran Bretaña continúan presionando para obtener ganancias récord de sus ahorradores leales. “En un entorno de tasas de interés altas y con el Banco de Inglaterra aumentando potencialmente las tasas de interés, los bancos deben hacer más”, dijo Harriett Baldwin, presidenta del Comité Selecto del Departamento del Tesoro, en un comunicado el miércoles.
Dado que las tasas de interés oficiales han aumentado, los consumidores se están llevando la peor parte de la alta inflación, pero aún no obtienen un rendimiento decente de sus depósitos.
El BoE elevó el jueves las tasas de interés en 0,25 puntos básicos al 4,5 por ciento, la duodécima subida consecutiva desde diciembre de 2021. Los inversores esperan que las tasas de interés se mantengan elevadas durante gran parte del resto del año.
Los eurodiputados lanzaron una investigación sobre los bancos minoristas en febrero, denunciando los lentos aumentos en las tasas de ahorro y criticando a los gerentes por no transferir los beneficios a los consumidores.
En una respuesta a las preguntas de los parlamentarios en marzo, Alison Rose, directora general de NatWest, dijo que el banco respaldado por los contribuyentes había visto aumentar sus ingresos netos de 80 millones de libras esterlinas a mil millones de libras esterlinas entre 2021 y 2022.
Al igual que otros altos directivos bancarios, Rose señaló el bajo nivel de ahorro en el Reino Unido y citó cifras que muestran que una de cada cuatro personas tiene menos de 100 libras esterlinas en ahorros. Sin embargo, los Cuatro Grandes dicen que alrededor del 20 por ciento de los clientes minoristas tienen cuentas de acceso instantáneo por valor de más de £ 5,000.
“Los ahorradores que comparen las mejores tarifas de Easy Access encontrarán que actualmente pagan un 3 por ciento o más”, dijo Rachel Springall, experta financiera del sitio de comparación Moneyfacts. Dijo que los bancos retadores y las sociedades de crédito hipotecario ofrecen mejores rendimientos y están cubiertos por el Plan de Servicio de Compensación Financiera.
Chip, una aplicación de inversión y ahorro, tiene una tasa de fácil acceso del 3,71 por ciento. The Post ofrece alrededor del 3,47 por ciento, pero incluye una bonificación del 2,57 por ciento durante 12 meses.
Baldwin agregó: “Nos preocupa que la penalización por fidelidad pueda ser particularmente severa para los clientes mayores o vulnerables”. . Los consumidores deberían seguir votando con los pies y encontrar mejores ofertas”.
Virgin Money dijo que ofrece una amplia gama de cuentas de ahorro, mientras que Nationwide dijo que su tasa de depósito promedio estaba al menos un 42 por ciento por encima del promedio del mercado. Nationwide ofrece el 1 por ciento en su cuenta de ahorro fácil, mientras que la cuenta de ahorro diario de Virgin Money es del 0,25 por ciento.
Santander y TSB dijeron que responderían al comité a su debido tiempo. Ofrecen 0,7 y 0,9 por ciento respectivamente en cuentas de ahorro de fácil acceso.