El director de la Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN), Kenneth Blanco, dijo que las leyes contra el lavado de dinero (AML) se aplicarán estrictamente en el mundo de las criptomonedas.
El 15 de noviembre, Reuters reportado que Blanco dejó en claro que las compañías de criptomonedas dedicadas a negocios de servicios monetarios deberán cumplir con las leyes de AML y compartir información sobre sus clientes.
La regla de viaje también se aplica a la criptografía
En una conferencia organizada por Chainalysis, una compañía de análisis de blockchain con sede en Nueva York, Blanco le dijo a la audiencia que la llamada regla de viaje también se aplicaba a las monedas digitales y que el gobierno espera que las empresas de cifrado cumplan. Él dijo:
"Se aplica (regla de viaje) a los CVC (monedas virtuales convertibles) y esperamos que cumplas, punto. (…) Esa es nuestra expectativa. Cumplirás No sé cuál es el shock. Esto no es nada nuevo ".
En lo que ahora se conoce como la regla de viaje, las directrices del Grupo de Acción Financiera (GAFI) requieren que los reguladores y los Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) recopilen y compartan datos personales de las transacciones. La recomendación impone los mismos estándares en el sector de las criptomonedas que normalmente aplica la industria bancaria.
Blanco señaló además que FinCEN ha estado llevando a cabo investigaciones que incluyen el cumplimiento de la regla de viaje desde 2014, y agregó que es la violación más comúnmente citada entre las empresas de servicios monetarios dedicadas a monedas digitales.
Las leyes contra el lavado de dinero se aplican a todos
En octubre, Blanco habló en la Universidad de Georgetown, donde dijo que las leyes de AML se aplican a todos. Blanco señaló el objetivo clave de la política ALD, que es obtener información sobre quién está involucrado en un pago dado, diciendo:
"Hay una razón por la que quieres saber … la persona que está al otro lado de esa transacción: podría estar realizando algún tipo de actividad ilícita. Ya sea que se trate de opioides … o de contrabando humano al otro lado … tú quiero saber quién es esa persona ".
Blanco le dijo a la audiencia en ese momento que no es tan difícil obtener esa información. "Todo lo que pedimos es nombre, dirección, número de cuenta, transacción, destinatario y monto", dijo, y agregó:
"Entonces, cuando me dices que no sabes quién está del otro lado, tienes un gran problema. Porque se requiere que lo sepas, y esa es nuestra expectativa ".