El director de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) dice que la industria de la criptomoneda ha comenzado a alinearse con las regulaciones de la agencia sobre servicios de transmisión de dinero.
en un habla entregado en la Conferencia de Cumplimiento de Delitos Financieros de la American Bankers Association / American Bar Association el 10 de diciembre, Kenneth A. Blanco afirmó que FinCEN Guía de mayo de 2019 estaba teniendo un impacto marcado y positivo en su supervisión del espacio criptográfico.
Los informes de cifrado han aumentado significativamente desde mayo
En mayo, FinCEN publicó una guía para las empresas de criptografía que aclaraba cómo sus regulaciones relacionadas con las empresas de servicios monetarios (MSB) se aplican a ciertos modelos comerciales en la industria de la criptografía y conllevan obligaciones específicas bajo la Ley de Secreto Bancario de los Estados Unidos.
En sus comentarios, Blanco señaló que desde su publicación, la agencia ha visto un aumento significativo en los Informes de Actividad Sospechosa (SAR): un total de 11,000, de los cuales aproximadamente dos tercios (7,100) provienen de empresas de cifrado, incluidos kioscos, intercambios y intercambiadores de igual a igual.
Antes de mayo, señaló, las presentaciones de entidades en el espacio criptográfico representaban mucho menos: alrededor de la mitad de los SAR que recibió la agencia.
Además, observó que las empresas de cifrado están internalizando cada vez más los términos clave de asesoramiento de la agencia y los utilizan directamente en sus presentaciones. Dijo que considera que esto es una tendencia alentadora y una señal de que la industria está haciendo uso de las "banderas rojas" de FinCEN e informando debidamente de actividades sospechosas.
Nuevas estafas apuntan a los novatos criptográficos y a los ancianos
Con respecto al contenido de los informes, Blanco dijo que la agencia ha observado un aumento en las presentaciones de intercambios que identifican a MSB en el extranjero posiblemente no registrados, específicamente, intercambiadores punto a punto con sede en Venezuela.
También ha habido un aumento en los informes de clientes que realizan transacciones criptográficas con billeteras vinculadas a mercados de darknet, así como en actividades que parecen características de las víctimas de estafas, en particular los usuarios novatos de criptografía, incluidos los ancianos.
Blanco cerró sus comentarios con un llamamiento a las empresas que aún deben cumplir con la guía de la agencia:
‘Creo que es importante que todas las instituciones financieras se pregunten si están reportando actividades tan sospechosas. Si la respuesta es no, deben reevaluar si sus instituciones están expuestas a la criptomoneda ".
El discurso de Blanco confirma una tendencia persistente que había observado durante un discurso en agosto, cuando reveló que FinCEN estaba viendo un aumento en los SAR, con presentaciones en el momento que excedían las 1.500 por mes.
Ese mismo mes, apeló directamente a los casinos que manejan pagos criptográficos para considerar cómo llevarán a cabo la debida diligencia y cumplirán con sus obligaciones de informes.
Este otoño, la Cámara de Representantes de EE. UU. Aprobó un proyecto de ley que exige que el Director de FinCEN realice un estudio sobre el uso de tecnologías emergentes, incluida blockchain, dentro de la agencia.