La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) de Gran Bretaña ahora monitorea el antilavado de dinero (AML) y el financiamiento contra el terrorismo (CTF) para las empresas que realizan actividades relacionadas con la criptomoneda.
Según un anuncio oficial publicado el 10 de enero, FCA supervisará si las empresas registradas en el Reino Unido que participan en operaciones relacionadas con activos criptográficos cumplen con las regulaciones y requisitos relevantes.
Lista de requisitos para las empresas de cifrado
Además en el anuncio, FCA estableció una lista de requisitos para negocios relacionados con criptomonedas, que incluye la identificación y evaluación de riesgos con respecto a AML y CFT, el desarrollo de políticas y controles para eliminar los riesgos asociados con AML y CFT, la conducción del cliente diligencia debida y otros.
"Supervisaremos de manera proactiva el cumplimiento de las empresas con las nuevas regulaciones y tomaremos medidas rápidas cuando las empresas no cumplan con los estándares deseados y causen riesgos para la integridad del mercado", dijo el anuncio.
El drama criptográfico de Gran Bretaña
En julio de 2018, la FCA advirtió que las criptomonedas representan un gran riesgo para los consumidores que generalmente están mal informados sobre ellas, y recomendó que productos como los derivados y las notas negociadas en bolsa que hacen referencia a los criptoactivos eran "inadecuados" para los pequeños inversores.
Aunque la FCA todavía está considerando la restricción de los derivados de criptomonedas para inversores minoristas, el verano pasado concluyó que las principales criptomonedas son "tokens de intercambio" que generalmente están "descentralizados y se utilizan principalmente como un medio de intercambio".
En ese momento, el regulador enfatizó que tales monedas digitales no entran dentro del alcance regulatorio de la FCA y están fuera de su alcance regulatorio.
A fines de noviembre del año pasado, Piers Ridyard, CEO del libro mayor descentralizado de Radix, le dijo a Cointelegraph que las autoridades del Reino Unido en realidad están relativamente abiertas a la innovación criptográfica, y señaló:
“La FCA ha sido progresiva en sus puntos de vista sobre la criptografía durante años; incluyendo monitoreo y permisos de pruebas de la tecnología en entornos de sandbox antes de que se necesiten licencias regulatorias. El Reino Unido generalmente se ve a sí mismo como un líder Fintech, y la FCA considera que parte de su trabajo no obstaculiza la innovación ".