El Grupo de Acción Financiera (GAFI) y más de 50 delegaciones involucradas en la supervisión de criptografía se reunieron recientemente para discutir cómo regular los activos de criptografía y los proveedores de servicios relacionados. Al examinar tres áreas clave, destacaron la importancia de la cooperación internacional y mencionaron que las criptomonedas son productos globales.
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Discusión liderada por el GAFI sobre la supervisión de criptografía
El Grupo de Acción Financiera (Financial Action Task Force) celebró un "foro de supervisores" en Francia la semana pasada para discutir la supervisión de activos criptográficos. El objetivo del foro era "promover una supervisión más efectiva por parte de las autoridades nacionales" en el área de los activos de cifrado y los proveedores de servicios relacionados. El GAFI es una organización intergubernamental que se enfoca en desarrollar políticas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Los supervisores son autoridades designadas u organismos no públicos con responsabilidades de cumplimiento de cada país.
Según el GAFI, este evento fue la primera oportunidad para que los reguladores discutan cómo implementar nuevas medidas para los activos de cifrado y los proveedores de servicios relacionados desde su finalización en junio de 2019. Los asistentes incluyeron a 135 representantes de más de 50 delegaciones involucradas en la supervisión de activos virtuales, el GAFI detallado, elaborando:
Los supervisores juegan un papel importante para garantizar que las entidades reguladas, como bancos e instituciones financieras, implementen los estándares del GAFI para detectar y prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
3 áreas clave discutidas
Los participantes del evento compartieron su conocimiento y experiencia en la supervisión y regulación de activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Discutieron tres temas principales, comenzando con las lecciones aprendidas hasta ahora de los países que ya han establecido un marco regulatorio para las criptomonedas y VASP.
El segundo tema se refiere a problemas comunes al redactar leyes y reglamentos VASP. Los representantes compartieron su enfoque para desarrollar un régimen ALD / CFT para VASP en sus jurisdicciones y describieron cómo estaban implementando las recomendaciones del GAFI. El tercer tema discutido fue sobre las herramientas, habilidades, procedimientos y tecnología necesarios para supervisar eficazmente los VASP. El GAFI comentó:
También se destacó la importancia de la cooperación internacional, ya que los activos virtuales son productos inherentemente globales.
Los supervisores y reguladores identificaron una serie de áreas que necesitan acciones adicionales que planean discutir en la próxima Plenaria del GAFI y otras reuniones de supervisores que se celebrarán en mayo.
Implementando los Estándares del GAFI
El foro de supervisores es una iniciativa de la Presidencia china del GAFI para promover una supervisión más efectiva por parte de las autoridades nacionales. Hasta ahora se han celebrado dos, el primero de los cuales se celebró en noviembre de 2019 en Sanya, China. Se centró en la efectividad de la supervisión sin discutir los activos de cifrado.
El GAFI emitió una guía para activos criptográficos y VASP en junio de 2019, con el apoyo de los países del G20. El organismo de control del lavado de dinero posteriormente revisó su metodología de evaluación. Establece cómo el GAFI determinará si los países han implementado con éxito sus recomendaciones y están regulando el sector criptográfico. Las reglas del GAFI se aplican tanto cuando las criptomonedas se intercambian por monedas fiduciarias como por otros activos digitales.
El desafío ahora es que los países y las entidades afectadas implementen efectivamente sus recomendaciones, afirmó el GAFI. Al reunir a profesionales de todo el mundo, la organización explicó que "está comenzando a desarrollar una base de conocimiento global sobre" lo que funciona "en la supervisión de activos virtuales", y agregó:
Esto ayudará a garantizar un enfoque global coherente para la supervisión y ayudará al sector VASP a adaptarse al nuevo entorno regulatorio.
Si bien reconoce que implementar sus requisitos será un desafío para el sector de la criptografía, el GAFI cree que "en última instancia, aumentará la confianza en la tecnología blockchain como la columna vertebral detrás de un medio sólido y viable para transferir valor". Observando que la adopción de sus reglas "garantizará la transparencia de las transacciones de activos virtuales y mantener los fondos vinculados con el crimen y el terrorismo fuera de la criptosfera ", declaró el organismo de control del lavado de dinero:
Los países necesitan implementar las medidas del GAFI, y pronto … El GAFI evaluará los próximos pasos en junio de 2020.
¿Crees que las recomendaciones del GAFI son buenas para la industria de la criptografía? Háganos saber en la sección de comentarios.
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Imágenes cortesía de Shutterstock y FATF.
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