El mercado de divisas es un objetivo de inversión atractivo ya que la plataforma ofrece una alta liquidez y muchas oportunidades para generar ganancias. Debido a esto, muchas empresas están pensando en cómo iniciar un negocio de divisas. La primera etapa es la creación de una plataforma de intermediación. Y es importante obtener todas las licencias necesarias ya que es ilegal ofrecer servicios sin documentos. Las autoridades locales pueden cerrar la plataforma e imponer multas. Además, su sitio web sin licencia no será atractivo para los clientes potenciales, ya que cualquier comerciante que decida iniciar un negocio de criptomonedas se esfuerza por recibir las máximas garantías.
Para crear un intercambio de criptomonedas y obtener una licencia, debe seleccionar la región que desee. Algunos países están débilmente regulados (Belice, San Vicente y las Granadinas, Vanuatu). Los requisitos previos para adquirir una licencia son más simples y una solución conveniente para principiantes. También hay otras regiones populares con regulaciones más estrictas (Chipre, Malta, Estonia, Reino Unido). Sin embargo, la lista de documentos necesarios para obtener una licencia sigue siendo la misma.
Hablemos de los documentos que necesita para crear un intercambio de cifrado en forex. Lista de documentos necesarios para obtener una licencia “C” (esta licencia es ofrecida por Estonia, Chipre, Malta).
- Información sobre la empresa y documentos de registro (dirección, patrimonio de la fundación, fundador, etc.);
- Documentos KYC y AML;
- Documentos que confirmen la garantía de riesgos financieros, así como datos sobre la capacidad de la empresa para reembolsar pasivos;
- Documentos sobre fundadores y miembros de la junta.
Lista de documentos de registro
El siguiente paso para obtener una licencia de forex y comenzar un intercambio de criptomonedas es registrar la plataforma de acuerdo con los requisitos de la región seleccionada. La categoría “C” es más popular entre los principiantes y las plataformas para principiantes.
- El primer paso es abrir una cuenta bancaria. Recuerde que el banco debe tener una excelente reputación en la región. Entonces se debe realizar la primera contribución (capital social). El tamaño es de 125 mil euros para STP. Si desea adquirir una licencia de creador de mercado, debe depositar 730 mil euros. Además, tenga en cuenta que estos límites pueden variar según los requisitos de la región o el país. Además, el inversor deberá aportar todos los certificados necesarios de que este dinero está limpio.
- En algunos casos, el regulador puede requerir documentos adicionales relacionados con la condición financiera de la plataforma. Esto es necesario para analizar la viabilidad financiera y demostrar que el sitio está funcionando y desarrollándose.
- Ahora tienes que pagar la tarifa. El importe estándar del impuesto es de 4 a 8 mil euros, según el país.
- El último paso para obtener una licencia y antes de crear un intercambio de cifrado es alquilar una oficina y contratar personal. Recuerde que las autoridades supervisoras solo otorgan licencias a empresas reales y que operan profesionalmente. Las plataformas poco confiables prefieren las zonas costa afuera para el registro, donde los requisitos son mínimos.
Ahora todo lo que tiene que hacer es comprar una licencia y pasar a la siguiente etapa.
Documentos sobre posibles riesgos financieros
Este es otro punto en el que pensar antes de iniciar cualquier intercambio de criptomonedas en Forex. Los reguladores financieros protegen a los usuarios de circunstancias imprevistas y otros problemas. Por lo tanto, el corredor debe preparar los documentos pertinentes.
- Haz un plan de negocios. Este es un paso muy útil. De esta manera, no solo puede demostrar sus serias intenciones al regulador. Un esquema de desarrollo se convierte en el rostro de su plataforma y lo ayuda a desarrollar una estrategia de calidad.
- Perspectiva financiera. Los recién llegados tienen muchos más gastos que ingresos. El premio principal aparecerá en el futuro. La autoridad de supervisión financiera analiza los documentos recibidos y saca una conclusión sobre las perspectivas de la plataforma. Esta es una excelente manera de ver si el corredor puede hacer frente a la competencia o ir a la quiebra poco después de que se crea el intercambio de criptomonedas.
- Posibles riesgos. Forex ofrece buenos dividendos a los usuarios, pero conviene recordar que también es un mercado muy riesgoso. Es importante compartir esta información con los comerciantes y clientes que deseen abrir un acuerdo de intercambio de cifrado en su plataforma. Es necesario tener un documento claro y comprensible que enumere todos los riesgos.
Documentos KYC y AML
Para configurar su propio intercambio de cifrado de la manera más rápida, conveniente y eficiente posible, el corredor debe cumplir con todos los requisitos de la autoridad reguladora. Uno de los factores importantes es el cumplimiento de los requisitos KYC / AML y la disponibilidad de documentos obligatorios. Para obtener la aprobación de estas instituciones, el corredor debe proporcionar ciertos documentos.
AML (Anti-Money-Laundering) es una política de “dinero limpio”. En otras palabras, se le prohíbe invertir fondos obtenidos de manera ilegal o criminal. Es imposible que estos inversores entren en el mercado. KYC (Conozca a su cliente). Este es otro requisito que prohíbe trabajar con usuarios no verificados. Por lo tanto, todos los clientes nuevos deben verificar sus cuentas proporcionando los documentos requeridos.
Es posible obtener un certificado KYC / AML de proveedores confiables. Los intermediarios verifican que la empresa cumpla con los requisitos y emiten los permisos necesarios.
Información sobre los fundadores y la junta directiva
Las regiones con sistemas regulatorios débiles tienen requisitos mínimos de personal y accionistas para un nuevo corredor. Por lo tanto, es más fácil obtener una licencia e iniciar un intercambio de criptomonedas aquí. Sin embargo, cuando hablamos de plataformas comerciales confiables de marca blanca, operan de acuerdo con la jurisprudencia de la categoría “C”. Y aquí se aplican requisitos más estrictos. Por lo tanto, deberá proporcionar algunos documentos adicionales.
- Cuestionario para altos directivos e inversores. Este documento le permite conocer más a los empleados de la empresa y sus empleados, para analizar sus experiencias y perspectivas. Además, los propietarios de empresas deben proporcionar información a través de la junta directiva a los reguladores financieros. Los candidatos más prometedores son candidatos con años de experiencia en el sector financiero.
- Certificado de antecedentes penales. Otro punto importante. Todos los gerentes, directores y accionistas deben estar libres de conducta criminal o se está llevando a cabo una investigación.
Estos documentos son necesarios para obtener una licencia de categoría “C”. También hay categorías “B” y “A” que solo se asignan a los corredores de Forex Prime. Y aquí los requisitos son aún más serios.
Obtener una licencia usted mismo
Hemos descrito todos los documentos necesarios y ahora sabe cómo registrarse y crear un intercambio de criptomonedas. Además, puedes hacerlo tú mismo, pero aquí hay algunos matices. Después de todo, los reguladores pueden solicitar cientos de otros documentos que consideren necesarios. El hecho es que las leyes de concesión de licencias contienen “peros” adicionales que otorgan a los reguladores financieros un apalancamiento diferente. Y si ha hecho algo mal, el proceso para obtener una licencia puede llevar años. Hay dos formas de ganar esta pelea: obtenga la licencia usted mismo o elija un socio confiable en esta pelea.
La primera opción requiere trabajar con abogados profesionales. Necesita obtener más de una docena de consejos para iniciar un intercambio de cifrado, comprender la legislación de divisas y demostrar la exactitud de su decisión. Pero a veces el tiempo es demasiado caro. Además, el proceso de aprendizaje de los matices legales puede resultar abrumador. Después de todo, aquí también hay trampas.
La segunda forma es más fácil y eficiente. Un corredor nuevo puede buscar ayuda de un proveedor de liquidez de calidad y una empresa confiable con años de experiencia. De esta forma, podrás encargarte de todos los trámites legales de forma rápida y sencilla. Todo lo que tienes que hacer es pagar el servicio y enviar todos los documentos necesarios. Y pronto recibirá una licencia de corredor. Suena simple, pero es muy práctico y una realidad.
B2Broker lo ayudará a satisfacer sus necesidades y crear el mejor intercambio de criptomonedas de marca blanca. La empresa implementa soluciones innovadoras y ofrece a sus clientes una amplia gama de servicios, incluido el software de intercambio de cifrado de marca blanca. Esta es la forma más eficiente de hacerlo para un nuevo corredor. Porque con B2Broker recibirá rápidamente soluciones completas y completas, evitará los errores típicos de los principiantes y obtendrá el apoyo de un socio confiable las 24 horas.