GXS Bank (GXS) lanzó hoy (31 de agosto) el primer banco digital de Singapur para consumidores y empresas, respaldado por un consorcio formado por la súper aplicación del sudeste asiático Grab y Singtel.
La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) otorgó previamente la licencia de banca mayorista al consorcio Grab-Singtel en diciembre de 2020.
GXS tiene como objetivo redefinir los servicios bancarios y mejorar la inclusión financiera en Singapur para personas y pequeñas empresas que tienen necesidades financieras insatisfechas.
Su plan de juego es llenar los vacíos bancarios que enfrentan los clientes desatendidos financieramente de hoy. Estas mejoras también elevarán los estándares bancarios, beneficiando a todos.
El banco también tiene como objetivo mejorar la inclusión financiera e impulsar la revolución financiera para sus clientes a través del uso seguro y ético de la tecnología y los datos.
GXS también es el primer banco digital en Singapur en recibir la marca de confianza de protección de datos de Infocomm Media Development Authority (IMDA), que es un testimonio de sus prácticas de privacidad para mantener la información personal de sus clientes segura y protegida.
La aplicación de banco digital GXS estará disponible en la App Store de Apple y en Google Play Store el próximo lunes (5 de septiembre). A partir de entonces, los servicios del banco se implementarán gradualmente para los consumidores, comenzando con empleados selectos y clientes sin servicios bancarios dentro de los ecosistemas GXS, Grab y Singtel.
Para elevar los estándares bancarios en Singapur, la estrategia Beach Head de GXS ofrece una experiencia bancaria que aborda los puntos débiles del segmento desatendido de Singapur.
“GXS es un banco local dedicado a apoyar las necesidades de los empresarios, los trabajadores de la economía informal y los jóvenes profesionales de nuestra comunidad. Primero, desafiamos la noción de lo que una simple cuenta de ahorros podría hacer para respaldar sus metas y sueños”, dijo Charles Wong, director ejecutivo de GXS Singapur.
“En los próximos meses, también abordaremos otras barreras que impiden que los consumidores y las pequeñas empresas alcancen antes sus objetivos, como: B. aumentar su riqueza o acceso al crédito.”
Diferentes carteras para diferentes objetivos
El primer producto financiero de GXS es la Cuenta de Ahorro GXS, diseñada para llenar los vacíos que impiden que consumidores como trabajadores de la economía informal, empresarios autónomos y jóvenes profesionales alcancen sus metas de ahorro.
Por ejemplo, debido a que el flujo de efectivo es importante para este grupo de personas, la Cuenta de Ahorros GXS les permite ganar intereses diarios a una tasa de 0.08 por ciento anual. Los intereses se acumulan diariamente (hasta cinco decimales) y se acreditan a la cuenta de ahorros GXS a S$0,01 por mes.
En el momento del lanzamiento, los clientes pueden depositar hasta 5000 dólares singapurenses en su cuenta de ahorros GXS.
Los titulares de cuentas de ahorro GXS tampoco tienen que preocuparse por ser penalizados con tarifas en caso de que necesiten retirar sus ahorros, ya que no hay un requisito de saldo mínimo.
La Cuenta de Ahorros GXS también fue diseñada para alentar a los clientes a ser disciplinados con sus ahorros sin las molestias y el estrés que puede generar esta actividad.
GXS reconoce que los consumidores de Singapur tienen la costumbre de asignar diferentes billeteras para diferentes objetivos y tiene una función intuitiva llamada Saving Pockets en su cuenta de ahorros que permite a los clientes hacer precisamente eso.
Los usuarios pueden crear hasta ocho bolsillos a la vez y los fondos se pueden transferir desde la cuenta principal a bolsillos individuales en cualquier momento. Cada bolsa gana un interés del 1,58 por ciento anual, que se acumula diariamente.
En el desarrollo de Pockets, GXS incorporó técnicas como visualización y nudges inteligentes para ayudar a sus clientes a crear y mantener un hábito de ahorro.
Por ejemplo, ahorrar ya no es solo poner dinero en una cuenta con una serie de números. En cambio, los clientes de GXS pueden personalizar sus bolsillos para hacer que el ahorro para sus sueños sea agradable.
Además de nombrar sus bolsillos, los clientes pueden etiquetarlos con cualquier foto que se alinee con sus objetivos.
Para ayudarlos a mantenerse al día con su hábito de ahorro, GXS también envía avisos oportunos a los clientes, p. B. animándolos a llenarse los bolsillos cuando estén cerca de sus objetivos o animándolos por el progreso realizado.
“Un banco de la Generación Z”: ¿Qué significa eso?
GXS, un nativo digital, está diseñado para permanecer ágil y ágil al lado de los clientes a medida que sus necesidades cambian con el tiempo y sus expectativas están constantemente moldeadas por la tecnología.
Por ejemplo, GXS ha construido una infraestructura de datos que le permite al banco analizar rápidamente los datos para generar información rica y significativa.
GXS utiliza estos conocimientos para desarrollar, refinar e iterar nuevas funciones, servicios y conversaciones que son importantes para sus clientes.
“GXS está en una posición única para aprender y refinar la experiencia bancaria para que sea altamente personalizada y relevante para los clientes, ya que somos parte de un poderoso ecosistema que incluye a Grab y Singtel. Sus plataformas son utilizadas por más de tres millones de singapurenses todos los días”, dijo Wong.
“Las interacciones frecuentes entre los consumidores y las plataformas dentro de nuestro ecosistema nos brindan conocimientos más profundos y precisos sobre las necesidades de nuestros clientes y cómo atenderlos sin problemas en todos los puntos de contacto dentro de nuestro ecosistema”.
En los próximos meses, GXS tiene la intención de aprovechar su ecosistema de GXS, Grab y Singtel para ofrecer servicios bancarios sin problemas a clientes seleccionados en múltiples plataformas.
Los conocimientos significativos obtenidos de las interacciones de los clientes dentro del ecosistema les permiten comprenderlos, refinarlos y hablarles de la forma que prefieran.
A medida que los clientes continúan realizando transacciones e interactuando dentro del ecosistema, GXS puede comprender mejor sus necesidades bancarias y brindarles un soporte hiperpersonalizado.
Crédito para imágenes seleccionadas: Vulcan Post