De mecánico de automóviles a asesor financiero: cómo un planificador financiero se puso en marcha

A los 15, Dan Murphy consiguió un trabajo en un taller de carrocería. Durante casi una década trabajó como mecánico sin un plan de carrera a largo plazo. A los pocos años se casó y tuvo dos hijos. Fue entonces cuando se dio cuenta: “No quiero ser mecánico por el resto de mi vida”.

Ambicioso por naturaleza, Murphy asistió a la escuela de ingeniería para mejorar sus habilidades de reparación corporal. También calificó para una capacitación especial en reparación de vehículos Toyota y BMW.

Pero a los 23, Murphy tomó la decisión que le cambió la vida de reinventarse a sí mismo como planificador financiero. En la escuela secundaria, había disfrutado de un juego de selección de acciones que un maestro usaba para presentar a los estudiantes el mercado de valores. Después de recibir una herencia a los 18 años, disfrutó investigando cómo invertirla.

“Me comprometí”, dijo Murphy, ahora consultor independiente en Shoreview, Minnesota. “Pensé, ‘Lo haré a toda costa'”.

Murphy pasó los siguientes cuatro años estudiando finanzas personales y mejorando sus habilidades de ventas. Para mejorar su currículum, renunció a su trabajo como mecánico y aceptó un trabajo como gerente de ventas en un distribuidor de herramientas.

Mientras tanto, escuchó las cintas del orador motivacional Zig Ziglar para aprender a pensar y actuar como un gran vendedor. “Puedes tener lo que quieras en la vida, si solo ayudas a otras personas a conseguir lo que quieren”, explicó Ziglar. A Murphy le encantó eso.

Sin embargo, a pesar de su actitud positiva, Murphy se topó con obstáculos. En una importante empresa de inversiones, el gerente de contratación escuchó la historia de Murphy, se rió y le mostró la puerta. Solicitó sin éxito algunos otros trabajos de planificación financiera. “He pasado cuatro años esperando y rezando para que alguien me diera una oportunidad”, dijo Murphy. “Y cuando alguien lo hizo, cambió mi vida por completo”.

Su entrada en el negocio se llevó a cabo por etapas. En su primera entrevista en una sucursal de Ameriprise Financial, el entrevistador preguntó: “¿Cuántas personas conoces que tienen que invertir $ 50,000?” Y “¿Cuántas personas conoces que tienen que invertir $ 5,000 al mes?”

“No tengo amigos de alto patrimonio neto”, respondió Murphy.

El entrevistador de Ameriprise sugirió postularse al centro de llamadas de la compañía que atendía a clientes de alto patrimonio neto. Durante esa entrevista, a Murphy se le hicieron preguntas experimentales como, “Hábleme de una vez que administró un portafolio”.

“No pude responder esas preguntas porque no tuve esta experiencia”, dijo Murphy. “Pero antes de irme, fui honesto. Le dije: ‘Mira, no tengo los antecedentes que quieres. Pero soy el tipo de persona que quieres Si estás buscando a alguien que supere a los demás, este soy yo “.

Consiguió el trabajo. Pagó $ 30,000 al año más comisión.

Durante los siguientes seis años, Murphy atendió las llamadas de los clientes y ayudó a resolver sus inquietudes financieras. Finalmente, se mudó a un corredor de bolsa independiente y luego se unió a una firma de RIA. Está en proceso de iniciar su propia empresa Greater Good Financial, de la cual dona el 20% de todas las ganancias a organizaciones benéficas.

“Esa es mi forma de decir: ‘No me interesa el dinero'”, dijo. “Espero generar confianza de esta manera. Y elijo organizaciones benéficas que brindan a otros la oportunidad de invertir en sí mismos, como he estado buscando en los cuatro años que he intentado ingresar a la industria “.

Si bien Murphy ha obtenido dos títulos de trabajo (suscriptor de vida certificado y consejero de planificación de jubilación certificado), idealmente le gustaría agregar el más popular: planificador financiero certificado. Pero no puede porque la Junta Directiva de la CFP requiere una licenciatura o un título superior para obtener el título.

“He perdido de vez en cuando [a prospect] que me pregunta si soy un CFP ”, dijo. “Digo que no porque no tengo un título universitario. Entiendo la necesidad de una caja en la que la gente pueda caber. Pero cambiaría las reglas de la CFP para hacerlas más basadas en la experiencia “.

En sus primeros años en Ameriprise, Murphy vio fracasar a muchos consultores jóvenes. Como recién graduados universitarios, pensaron que aprenderían y ganarían $ 80,000 o más.

“He visto a muchos de ellos fallar”, dijo Murphy. “Tenían títulos en finanzas y algunos tenían un MBA. Pero es un asunto difícil. Es mucho estrés. Y realmente es un trabajo de ventas. Se necesitan habilidades humanas para tener éxito “.

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