La implementación por parte del Ministerio de Finanzas holandés de la quinta directiva antilavado de dinero de la Unión Europea, o AMLD5, requiere que el Banco Central del país controle su industria de criptomonedas.
El costo de esta supervisión se transferirá a las empresas basadas en criptografía. Un informe reciente sugiere que estas nuevas tarifas de cumplimiento serán más altas que las pagadas por las compañías tradicionales de fideicomisos y tarjetas de crédito.
Una directiva, veintisiete variedades
Se suponía que AMLD5 aportaría una mayor transparencia y un enfoque unificado a las medidas contra el lavado de dinero en toda la UE. Pero los diferentes estados miembros han implementado diferentes interpretaciones de la directiva, a menudo priorizando sus propios intereses.
En los Países Bajos, por ejemplo, el Ministerio de Finanzas ha sido acusado de extr alimitar su autoridad sobre el nombramiento del banco central holandés, o DNB, para supervisar las compañías de criptomonedas.
El abogado local, Frank Hart t Hart, ha estado investigando cómo el Ministerio de Finanzas ha presentado sus propuestas al parlamento holandés.
“Esto es mucho más de lo que ha indicado (AMLD5). Esta forma de supervisión prevista es inusual ".
No solo inusual, sino también caro
Incluso antes de que AMLD5 entrara en vigencia en enero, muchos criticaron el enfoque de las autoridades holandesas a la directiva. El mercado de futuros y opciones, Deribit, trasladó sus operaciones a Panamá, y el grupo minero SimpleCoin cerró por completo, para evitar el cumplimiento de las nuevas reglas.
Ahora que se ha hecho pública más información sobre la propuesta, parece que se espera que alrededor de cincuenta empresas criptográficas holandesas paguen € 1,7 millones ($ 1,8 millones) en tarifas por la supervisión del banco central.
Como ejemplo, para Bitkassa, una empresa que solo emplea a tres personas, las tarifas ascenderían a € 34,000. Esto es considerablemente más alto que la confianza y las compañías de tarjetas de crédito tendrán que pagar.
La Asociación Holandesa de Empresas de Bitcoin está encuestando a todas las partes relevantes para señalar que "realizar una supervisión con una intensidad que excede a las oficinas de confianza y las compañías de tarjetas de crédito no es realmente un enfoque basado en el riesgo".
Antes de la pandemia de COVID-19, las medidas y los costos adicionales se discutían en la primera cámara del parlamento, que es la última etapa antes de que las propuestas se conviertan en ley. Si dichas medidas se convierten en ley, pueden hacer que se cierre un gran número de negocios relacionados con la criptografía.