La UE llegó a un acuerdo provisional la madrugada del miércoles (17 de enero) que otorgará al bloque más poderes para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de activos de alto valor y criptomonedas.
Los proveedores de servicios criptográficos ahora deben realizar controles de diligencia debida sobre los clientes que realizan transacciones superiores a 1.000 euros para evitar que los estafadores, el crimen organizado y los terroristas legitimen su dinero sucio a través de lagunas financieras.
“Estoy muy contento de haber cerrado con éxito este acuerdo porque esto hará que la lucha contra el blanqueo de dinero sea verdaderamente europea”, afirmó el coponente del eurodiputado socialista y demócrata (S&D) Paul Tang, que destacó como necesario porque “los oligarcas y los criminales no se detienen en las fronteras nacionales”.
El acuerdo sigue a la legislación aprobada el año pasado que rige los criptomercados y es parte de un esfuerzo más amplio para armonizar las normas contra el lavado de dinero en la UE para cerrar lagunas jurídicas que pueden utilizarse para financiar el terrorismo.
Aunque antes las leyes de la UE contra el lavado de dinero eran adecuadas, se aplicaban mal, en parte porque las normas carecían de estandarización. “Si un Estado miembro no hace bien su trabajo, todos sufren”, afirmó el eurodiputado de los Verdes Damien Caréme.
Las nuevas reglas aún deben ser aprobadas formalmente por el Parlamento de la UE y los estados miembros antes de entrar en vigor, después de lo cual se aplicarán a todos los países de la UE.
Para garantizar una mejor aplicación, se ha creado una nueva autoridad europea para luchar contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AMLA), que tendrá amplios poderes para rastrear e investigar transacciones.
Los proveedores de servicios criptográficos desempeñarán el papel de guardianes junto con bancos, casinos, agencias inmobiliarias y otras empresas de gestión de activos financieros que tienen una “posición privilegiada” para detectar actividades sospechosas.
Se aplican medidas mejoradas de debida diligencia a las transacciones asociadas con países de alto riesgo, a las que se les dará seguimiento en una lista.
La legislación apunta a transacciones en efectivo y activos de alto valor como automóviles, arte, relojes, barcos y aviones.
“Estas son las cosas que realmente les gustan a los oligarcas”, dijo Caréme.
Todas las transacciones en efectivo superiores a 10.000 euros ahora deberán registrarse y podrán ser investigadas por la nueva autoridad antiblanqueo de dinero de la UE.
Los clubes de fútbol también son señalados, ya que se consideran un sector de alto riesgo tras múltiples acusaciones de lavado de dinero, incluida una advertencia emitida por el Banco Central holandés en 2017.
Esto, sin embargo, ha sido criticado por el eurodiputado de centroderecha del Partido Popular Europeo, Markus Ferber, quien consideró “algo arbitrario” destacar el fútbol e ignorar otros deportes.
“Una decisión como ésta debería haber sido precedida por una evaluación de impacto exhaustiva”, afirmó en un comunicado el miércoles.
Asesinato
El coponente del PPE, Luděk Niedermayer, destacó que el blanqueo de dinero no se limita a los delitos financieros de cuello blanco, sino que es una “cuestión muy grave” que implica asesinatos y muertes, y recordó a la prensa que “un joven periodista fue asesinado en Malta”.
Se refería al asesinato de la periodista maltesa Daphne Caruana Galizia, asesinada por un coche bomba en 2017 mientras investigaba un plan de lavado de dinero vinculado al entonces primer ministro Joseph Muscat y dos colaboradores políticos cercanos.