Reforzados por la nueva pandemia de coronavirus, las estafas continúan siendo rampantes en el mundo de las criptomonedas. Desde malware hasta programas de inversión falsos e incluso donaciones falsas a organizaciones de salud, los estafadores son conocidos por aprovechar los tiempos desesperados y las personas desesperadas. Una de las estafas más prominentes en la industria, PlusToken, ha vuelto a ser el centro de atención después de que surgieran rumores de que la caída de marzo fue causada por sus operadores que vendían sus Bitcoin (BTC) robados.
Según la investigación de Chainalysis, una compañía de análisis de blockchain, PlusToken no causó la venta masiva del "Jueves Negro" del 12 de marzo. En un seminario web reciente, Chainalysis buscó aclarar el impacto de la pandemia de COVID-19 en los mercados de criptomonedas por analizando puntos clave en los datos en cadena, como la entrada de intercambio y más.
Durante la presentación, Philip Gradwell, el economista jefe de Chainalysis, se dirigió a una opinión algo común de que el colapso del mercado de criptomonedas que ocurrió del 12 de marzo al 13 de marzo fue causado por PlusToken liquidando el Bitcoin adquirido a través de su esquema Ponzi, que llegó a alrededor de $ 2.9 mil millones, según Chainalysis. En el seminario web, Gradwell declaró:
“También podemos disipar otra teoría que ha estado dando vueltas, que la venta de PlusToken (…) provocó la caída del precio. En realidad, no creemos que ese sea el caso porque PlusToken había cobrado en gran medida antes de principios de marzo ".
Según los datos de Chainalysis, los movimientos de PlusToken a los intercambios disminuyeron severamente antes del colapso, lo que indica que los fondos ya fueron retirados. Una cantidad notable de 12,423 Bitcoin, por un valor de $ 123 millones en ese momento, se trasladó a un mezclador o billetera fría el 12 de febrero, seguido de un similar
No es el final para PlusToken
PlusToken aún puede tener 61,229 Bitcoin, que actualmente valen alrededor de $ 420 millones, según un reporte publicado por OXT Research el 10 de marzo. Si bien se vendieron algunos Bitcoin después del colapso, los precios bajos parecen desalentar a los que están detrás de PlusToken a vender, si de hecho todavía tienen cantidades tan grandes de Bitcoin. Es posible que los operadores de PlusToken estén esperando que la mitad de Bitcoin capture un precio más alto.
Según Chainalysis, los volúmenes anteriores y durante diciembre de 2019 fueron mucho más altos que los observados en 2020. Las entradas acentuadas se discutieron en otro Chainalysis reporte donde tomó otra postura sobre la relación de precios de PlusToken y Bitcoin, indicando que en ese momento las ventas de PlusToken mantenían bajos los precios de Bitcoin.
Aunque PlusToken ha cobrado en gran medida, todavía existe la posibilidad de que continúe afectando a Bitcoin. Según Kim Grauer, jefe de investigación de Chainalysis, una gran venta por parte de PlusToken podría reducir el precio de Bitcoin en el futuro, especialmente si las liquidaciones se ejecutan de manera irresponsable. Ella le dijo a Cointelegraph:
“Descubrimos en el pasado que las grandes entradas a las bolsas, como las de PlusToken el año pasado, tienden a aumentar la volatilidad de los precios en las bolsas. Este problema puede ser exacerbado por los bots comerciales que se dan cuenta de esos movimientos en la cadena y ejecutan intercambios, sin mencionar las posiciones altamente apalancadas en los intercambios de derivados que pueden liquidarse con bastante rapidez. Pero, en general, los precios tienden a recuperarse rápidamente de esos eventos únicos ".
PlusToken: un unicornio de estafa criptográfica
PlusToken, ahora conocido como la estafa de salida de criptomonedas más grande de la historia, hasta ahora, fue un esquema Ponzi de 2019 que defraudó a los inversores de $ 2.9 mil millones en activos de criptomonedas haciéndose pasar por un proyecto de billetera criptográfica con sede en Corea del Sur que ofreció a los depositantes interés en criptomonedas, un práctica que se ha vuelto bastante común en aplicaciones de finanzas descentralizadas, aplicaciones bancarias centralizadas e intercambios que ofrecen margen comercial.
PlusToken explicó que sus pagos de altos intereses serían generados por los beneficios cambiarios, la minería y los programas de referencia. Miope por las prometedoras ganancias, más de 3 millones de usuarios se registraron en PlusToken. El plan incluso anunció que esperaba crecer a 10 millones de usuarios para fines de 2019, poco antes de salir con el dinero de los depositantes.
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En China, PlusToken se expuso rápidamente como un esquema Ponzi cuando seis personas fueron arrestadas por las autoridades chinas en junio de 2019, con informes que las relacionaron con el proyecto PlusToken. Cointelgraph informó sobre el incidente en ese momento, pero fue en agosto de 2019 que la empresa de seguridad cibernética CipherTrace liberado
COVID-19: las estafas criptográficas en aumento
Los productos que generan interés han ganado cada vez más popularidad en la criptosfera, incluido el protocolo descentralizado de MakerDAO, que según un reporte por DappRadar vio una actividad máxima durante marzo y otras opciones centralizadas como la aplicación bancaria de BlockFi o los servicios de préstamos de Binance. Aunque la criptografía siempre ha sido propensa a actividades ilícitas y negocios turbios, las tasas de interés relativamente altas practicadas en estos servicios pueden haber ayudado a normalizar los reclamos de ganancias de PlusToken, aliviando a los inversores desprevenidos.
Se han visto modelos similares en otros lugares. En agosto de 2019, un proyecto de billetera de criptomonedas de Nigeria llamado Satowallet supuestamente obtuvo $ 1 millón en una estafa de salida a menor escala. El año pasado, otro esquema de Ponzi que prometía retornos de la minería en la nube también fue noticia después de lograr una estafa de salida de $ 200 millones que luego resultó en el arresto de 14 personas.
Un número cada vez mayor de esquemas criptográficos "tópicos" han surgido desde el empeoramiento de la pandemia de coronavirus, desde campañas de donación falsas para la Organización Mundial de la Salud y los Centros de Control y Prevención de Enfermedades de los Estados Unidos hasta estafadores que se hacen pasar por funcionarios de estas agencias que pueden vender información sobre infecciones activas por un precio, pagado con Bitcoin, por supuesto.
Ahora más que nunca, los titulares de criptomonedas deben tener cuidado con las estafas de criptomonedas. La Oficina Federal de Investigaciones de EE. UU. Emitió recientemente un comunicado de prensa en el que advirtió sobre el posible aumento de "esquemas de fraude relacionados con la criptomoneda" durante la pandemia de COVID-19, agregando:
“No solo hay numerosos proveedores de servicios de activos virtuales en línea, sino también miles de quioscos de criptomonedas ubicados en todo el mundo que son explotados por delincuentes para facilitar sus esquemas. Muchos crímenes financieros tradicionales y esquemas de lavado de dinero ahora se orquestan a través de criptomonedas ".
Aunque los tiempos difíciles crean un entorno caótico perfecto para que operen los estafadores, es un alivio saber que, a pesar de la mayor actividad y las nuevas estafas relacionadas con el coronavirus, los ingresos de los estafadores criptográficos cayeron alrededor del 30% en marzo.
A pesar de adoptar nuevas formas, las estafas de criptomonedas son casi tan antiguas como las criptomonedas. Por ejemplo, OneCoin, uno de los nombres más destacados cuando se trata de estafas relacionadas con la criptomoneda, se fundó en 2014 y todavía está en los titulares en los medios de cifrado. Aunque OneCoin ha sido demandado, el demandante principal de la demanda colectiva de $ 4 mil millones en curso contra el proyecto, Donald Berdeaux, no ha cumplido reiteradamente con los informes mensuales del estado de la corte, lo que puede llevar a que se retire el caso.
¿Pueden los intercambios detener las transacciones ilícitas?
Según Chainalysis, la mayoría de los fondos movidos por la estafa PlusToken fueron liquidado en dos intercambios asiáticos: Huobi y OKEx. Esto ha generado algunas inquietudes sobre las prácticas de Intercambio Conozca a su cliente, que no parecen haber sido útiles a la hora de detectar o censurar las transacciones de PlusToken.
Aunque se utilizaron otras fuentes, eran pequeñas en comparación con las entradas a los intercambios antes mencionados. Grauer declaró que Chainalysis había "encontrado rastros de fondos en grupos mineros, mezcladores, otras estafas e intercambios de p2p, pero los caminos eran demasiado pequeños para ser interrogados".
Si se van a detener los esquemas de criptomonedas, los intercambios idealmente deberían actuar como una barrera final para las transacciones ilícitas. En respuesta a las críticas del pasado, Huobi apunta a mejorar sus medidas de seguridad con el lanzamiento de Star Atlas, una herramienta de monitoreo en cadena que puede identificar "delitos como fraude, dinero, lavandería y otras actividades problemáticas".
Además, Huobi también está buscando asociarse con proveedores de datos como Chainalysis y CryptoCompare para construir un ecosistema más transparente y compatible, una medida que seguramente será esencial para la institucionalización y el cumplimiento normativo en el futuro. Ciara Sun, vicepresidenta de negocios globales de Huobi, le dijo a Cointelegraph:
“Si bien podemos identificar actividades ilícitas una vez que llegan a nuestros intercambios y evitar su salida, todavía no podemos evitar transacciones ilícitas que comienzan fuera de nuestra plataforma. Sin embargo, creemos que los esfuerzos de colaboración entre los actores de la industria, incluidos, entre otros, el intercambio de información, son la clave del éxito para crear un ecosistema más seguro y amigable para que la industria de la criptografía crezca ”.
Si bien los intercambios como Huobi y Paxful están llevando a cabo esfuerzos para reducir las transacciones ilícitas, los usuarios siempre deben estar al tanto de posibles intentos de fraude y realizar una diligencia significativa en cualquier proyecto en el que estén dispuestos a confiar con sus monedas, ya que es poco probable que obtengan ellos de vuelta una vez perdidos.