La Autoridad Finlandesa de Servicios Financieros (FIN-FSA) ha oficialmente registrado LocalBitcoins como proveedor de moneda virtual, a partir de principios de noviembre de 2019. Finlandia solo permite que proveedores registrados oficialmente que cumplan con los requisitos legales operen en el país.
Un par de manos seguras
Para recibir el registro, LocalBitcoins tuvo que demostrar a FIN-FSA que había implementado procedimientos adecuados contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC), junto con una protección adecuada para los activos del cliente.
La gerencia y el personal clave también tuvieron que cumplir con los criterios para ser considerados aptos para desempeñar los roles.
Parte de una evolución más larga.
Se considera que Finlandia tiene un alto nivel de control y confianza en la comunidad global, y ser un proveedor oficial de moneda virtual abre nuevas oportunidades comerciales para LocalBitcoins. El CEO, Sebastian Sonntag, explicó:
“Finlandia es una sociedad que funciona bien, que tiene confianza y seguridad a altos niveles. Al mismo tiempo, los controles en el sector financiero son de una calidad particularmente alta y la posición de los clientes está bien protegida ”.
El registro por FIN-FSA es solo el último paso en el camino de LocalBitcoins de un campeón no regulado de Bitcoiners que evita KYC, a ser un intercambio regulado entre pares (P2P).
LocalBitcoins ha sido conocido anteriormente por su adopción en países que están experimentando problemas políticos como Venezuela. Sin embargo, su posición como un medio en el que los ciudadanos pueden eludir los controles de capital sobre el dinero parecería ahora cada vez más cuestionable.
Se puede ver evidencia de esto en la tendencia de los usuarios a abandonar el servicio por proveedores alternativos y quizás menos regulados.