Los bancos de la UE se han comprometido a devolver más de 120.000 millones de euros a los accionistas este año tras unos beneficios récord en 2023, según cifras recopiladas por el banco suizo UBS.
Una razón principal citada en las llamadas bancarias sobre ganancias son las tasas de interés.
Los bancos comerciales actualmente obtienen 140 mil millones de euros en ganancias porque el Banco Central Europeo paga intereses mucho más altos sobre los 3,6 billones de euros en exceso de reservas que los que los bancos comerciales pagan a los depositantes.
El banco holandés ING, por ejemplo, paga a los depositantes una tasa de interés del 1,5 por ciento (más baja si los ahorros superan los 10.000 euros), mientras que el BCE paga al banco una tasa de depósito del cuatro por ciento.
Según las cifras publicadas este mes, el banco holandés casi duplicó sus beneficios netos en 2023 hasta los 7.300 millones de euros.
En comunicado de prensael director ejecutivo de ING, Steven van Rijswijk, atribuyó el exitoso año del banco a “mayores ingresos netos por intereses y nuestro continuo bajo costo de riesgo”.
ING no es una excepción. El Banco de Irlanda anunció cifras de crecimiento de beneficios igualmente elevadas y se comprometió a más del triple rentabilidad para los accionistas, anunciada el lunes.
UniCredit de Italia se ha comprometido a distribuir la totalidad de sus beneficios de 2023, de 8.600 millones de euros, a los inversores. La UBS tiene la intención de aumentar el pago de dividendos en un 27 por ciento en mayo.
En total, los principales bancos de la UE han anunciado 47.000 millones de euros en recompras de acciones y 74.000 millones de euros en dividendos, la cifra más alta desde la crisis financiera de 2008.
Pero mientras los bancos están cosechando ganancias extraordinarias sin precedentes, van Rijswijk de ING describió 2023 como un “año desafiante”, citando shocks políticos y económicos.
Los ejecutivos bancarios han estado bajo una creciente presión de los accionistas para aumentar los pagos después de años de retornos relativamente escasos.
Parte del desafío que enfrentan los bancos provino de los gobiernos.
ejemplo español
En respuesta a las enormes ganancias del sector bancario, algunos gobiernos, entre ellos España, Hungría, la República Checa y Lituania, anunciaron impuestos a las ganancias extraordinarias para los bancos.
España, por ejemplo, instituyó un impuesto sobre las ganancias extraordinarias del 4,8 por ciento a los bancos en 2023, que planea extender hasta 2024.
El gobierno italiano envió a la banca acciones cayendo en agosto del año pasado, cuando anunció un impuesto único del 40 por ciento sobre las ganancias bancarias.
Sin embargo, los impuestos a las ganancias extraordinarias han resultado controvertidos entre los líderes empresariales y los gobiernos a menudo han ganado mucho menos de lo esperado inicialmente.
Luego de una intensa ronda de discusiones con los bancos, el Ministerio de Finanzas de Italia suavizó el impuesto a las ganancias extraordinarias, permitiendo a los bancos eludir el pago del impuesto.
¿Demasiado generoso?
Mientras tanto, a algunos economistas les preocupa que el BCE esté siendo demasiado generoso.
Los bancos centrales de toda Europa están registrando pérdidas debido a los pagos de altas tasas de interés.
El profesor de economía de la London School of Economics, Paul de Grauwe, ha calificado la política del BCE de subvención bancaria.
También ha pedido al BCE que aumente el nivel mínimo de reservas por encima del cual no paga tipos de interés.
Esto se hizo en 2019, cuando el BCE introdujo el llamado sistema de dos niveles, que de hecho exentado que los bancos comerciales pagaran intereses al banco central sobre sus reservas cuando los tipos eran negativos.
en un abierto recientemente La carta de la ONG Positive Money, firmada conjuntamente por un grupo de economistas, incluido De Grauwe, y eurodiputados, entre ellos el vicepresidente de los Verdes, Bas Eickhout, pide al BCE que instituya un sistema similar para reducir los pagos “excedentes” a las empresas comerciales. bancos.
La presidenta del BCE, Christine Lagarde, discutirá la política monetaria en el Parlamento de la UE en Estrasburgo el lunes por la noche.