Datos recientes muestran que los países con gobiernos corruptos tienen una fuerte correlación con los volúmenes de comercio de Localbitcoins. Sin embargo, a pesar de que el mercado de venta libre (OTC) Localbitcoins se ha vuelto masivo a lo largo de los años, los comerciantes se quejan de los requisitos más exigentes de conocimiento de sus clientes / antilavado de dinero. El intercambio cambió recientemente sus pautas de KYC / AML el 1 de septiembre y los usuarios dicen que podrían venir más mandatos de verificación en octubre.
Lea también: el ingeniero de software revela la plataforma de creación de Oracle para Bitcoin Cash
Los volúmenes de comercio de Localbitcoins se correlacionan con el índice de percepción de corrupción, pero KYC / AML no está ayudando
La plataforma de comercio de bitcoins OTC con sede en Helsinki Localbitcoins.com (LBC) ha estado proporcionando intercambio entre pares desde 2012. Desde entonces, la plataforma ha crecido mucho y el intercambio registró un volumen de comercio global de aproximadamente $ 54.8 millones durante la semana de 21 de septiembre. Hace seis días, un investigador explicado en Twitter que las regiones con los mayores volúmenes de LBC provienen de gobiernos corruptos. Los datos explican que el Índice de percepción de corrupción (IPC)
Los datos del usuario de Twitter muestran la correlación con países como Venezuela, Nigeria, Rusia, Colombia y Ucrania. El investigador también célebre que el intercambio de Bisq y Paxful vio una afluencia de volumen comercial cuando LBC eliminó las transacciones en efectivo e introdujo nuevas Requisitos de KYC / AML. Los defensores de la privacidad también se han quejado de cómo las personas se han conectado a LBC usando el navegador Tor y fue testigo de una pancarta que dice: "Advertencia para todos los usuarios de Tor: un navegador Tor lo expone al riesgo de que le roben sus bitcoins".
Corelación entre corrupción y@LocalBitcoins uso para 2018
Proporción del PIB = participación del volumen de LBC para 2018 del PIB de los países
IPC = índice de percepción de corrupción pic.twitter.com/lo8cWGEG0W– soldado (@raw_avocado) 21 de septiembre de 2019
La eliminación del efectivo y los intercambios en persona ha provocado una gran migración a otras plataformas de intercambio entre pares. Los requisitos adicionales de KYC / AML han empeorado las condiciones para los usuarios que comercian mucho e incluso para las personas que solo intercambian pequeñas sumas. El 27 de septiembre, un Pakastani explicó en el foro de Reddit r / btc que Localbitcoins estaba empeorando para él. "La experiencia del usuario se está degradando día a día en Localbitcoins", el individuo reclamado
La fórmula de cálculo de precios de anuncios (Localbitcoins) es muy complicada y la plataforma se siente más espeluznante que nunca, a pesar de que estoy verificado por KYC, ahora están volviendo a registrar a los usuarios al azar.
Localbitcoins realmente ha perdido la trama pic.twitter.com/tNxtbLEr3t
– Richard Bensberg (@richardbensberg) 9 de septiembre de 2019
Preocupaciones sobre más requisitos KYC / AML y vías alternativas OTC
El comerciante dijo que estaba atrapado usando LBC porque la liquidez es alta para un país como Pakistán. Recientemente, LBC se asoció con el servicio de verificación de identidad Onfido y la compañía introdujo un nuevo sistema de niveles para los comerciantes. Cada nivel de LBC muestra al comerciante cuánto pueden comerciar anualmente y cuánta verificación se necesita para cada etapa. El nivel más bajo es de solo $ 1,000 al año, lo que obliga al usuario a enviar su número de teléfono, apellido y dirección de correo electrónico. El rango medio de $ 20,000 por año requiere verificación de identificación, prueba de residencia y más.
Comerciantes de LBC que intercambian grandes cantidades de BTC También han sido arrestados por transgredir las leyes de transmisión de dinero. Se requiere que LBC cumpla con los estándares regulatorios debido a las exigencias de Finlandia Ley de proveedores de servicios de moneda virtual. Cuando se establecieron todas las nuevas reglas, muchos defensores de la criptografía argumentaron que LBC no está descentralizado, y algunos incluso han cuestionado el término "local" en su marca. Es posible que pueda encontrar comerciantes locales en su área en LBC, pero ahora se prohíbe el comercio en efectivo y en persona.
Otra vía además de Paxful y Bisq, para los comerciantes que desean intercambiar monedas de una manera entre pares, es la BCH mercado local.Bitcoin.com. Desde el anuncio KYC / AML de LBC hace dos meses y la eliminación de las transacciones en efectivo en persona, muchos operadores han migrado a la plataforma OTC de Bitcoin.com. Esta semana, el mercado ha superado los 60,000 usuarios en todo el mundo y ha mostrado un crecimiento continuo desde el lanzamiento en junio. Local.Bitcoin.com es una plataforma de negociación privada y sin custodia que permite a sus pares intercambiar bitcoin cash (BCH) en un ambiente seguro. Además, las transacciones en efectivo en persona están permitidas y puede intercambiar literalmente cualquier cosa con otros usuarios en local.Bitcoin.com.
Localbitcoins ’con sede en Finlandia volúmenes comerciales sí indican que los ciudadanos de países con gobiernos corruptos están buscando comprar criptografía para escapar de la ira de la inflación y la manipulación. Países como Argentina, Venezuela y Colombia han tocado volúmenes altos de todos los tiempos, pero los intercambios han disminuido a lo largo de agosto. La última ronda de requisitos de KYC / AML no es un buen augurio para los residentes en estas regiones y las preocupaciones de privacidad pueden obligarlos a migrar a otros lugares. Especialmente cuando se advierte a los usuarios de Tor y si se revelan aún más mandatos KYC / AML en octubre.
¿Qué opinas sobre Localbitcoins que dificulta el comercio de las personas debido a los requisitos de KYC / AML? Háganos saber lo que piensa sobre este tema en la sección de comentarios a continuación.
Créditos de imagen: Shutterstock, Localbitcoins.com, Twitter, Local.Bitcoin.com y Pixabay.
¿Sabía que Bitcoin.com ofrece un plataforma de comercio entre pares que permite el comercio privado, sin custodia sin receta? Echa un vistazo a Local.Bitcoin.com hoy. Alternativamente, puedes dirígete a nuestro Compra Bitcoin página donde puedes fácilmente comprar BTC y BCH con una tarjeta de crédito. O regístrese en nuestra plataforma de negociación en línea Exchange.Bitcoin.com. En Bitcoin.com queremos que todos tengan acceso a las criptomonedas.
