Los estadounidenses negros e hispanos prefieren tener más control sobre sus inversiones y estar más preocupados por el impacto social de las empresas en las que invierten, según un nuevo estudio de Gestión patrimonial de JP Morgan.
JP Morgan encuestó a más de 2000 estadounidenses este año para comprender qué los motiva, o desalienta, a invertir.
“Invertir es en parte corazón y en parte ciencia”, dijo. Kristin LemkauCEO de JP Morgan Wealth Management.
“Es importante saber qué es lo más importante para un cliente cuando le damos la oportunidad de invertir, hacer crecer su patrimonio y mantenerlo encaminado para alcanzar sus objetivos”.
Aquí hay cuatro conclusiones clave del estudio Diverse Investor Study de JP Morgan Wealth Management, según un comunicado de prensa. publicación
La mayoría de los estadounidenses negros e hispanos prefieren tener más control sobre sus inversiones
El 59 % de los afroamericanos y el 57 % de los hispanoamericanos quieren tener un papel activo en la elección de acciones, bonos o fondos que componen su cartera de inversiones, en comparación con el 46 % de los blancos estadounidenses.
Los estadounidenses negros e hispanos están más interesados en el impacto social de las empresas en las que invierten
Los estadounidenses negros e hispanos dicen que sus inversiones son importantes:
– Propiedad, establecimiento y/o operación de negros, indígenas y personas de color (BIPOC) (70 % y 46 % en comparación con el 27 % de blancos y el 31 % de asiáticos),
– Tener un impacto positivo en el medio ambiente (72 % para negros e hispanoamericanos, en comparación con 55 % para blancos y 57 % para asiáticos)
– están dirigidas, fundadas y/u operadas por mujeres (60 % y 48 % frente al 30 % de blancas y el 40 % de asiáticas) y
– Promover la equidad y diversidad de género y raza (66% y 54% frente al 35% de blancos y el 42% de asiáticos).
“Nuestro objetivo es ayudar a cerrar la brecha de riqueza racial y brindar a todos los miembros de las comunidades a las que servimos acceso a los recursos que necesitan para generar riqueza generacional”, dijo. david miree
“Cuando más personas tienen una oportunidad justa, nuestras economías y comunidades son más fuertes”.
A pesar de la volatilidad y la incertidumbre, la mayoría de los inversores no están preocupados por una recesión del mercado.
En general, la mayoría de los inversores:
– están preocupados por el aumento de la inflación y las tasas de interés (88%),
– no se preocuparían por una disminución del 20% en su cartera (69%), y
– automatizar regularmente sus inversiones (58%).
Las mujeres son optimistas sobre su situación financiera, pero son más cautelosas que los hombres
– El 59% de las mujeres dice que su situación financiera es mejor ahora que hace cinco años, en comparación con el 62% de los hombres.
– El 45% de las mujeres describen su estrategia de inversión como cautelosa frente al 33% de los hombres.
– El 23% de las mujeres han hecho testamento frente al 17% de los hombres.
“Estamos contentos cuando todas las personas, pero especialmente los inversionistas subrepresentados, se sienten más seguros sobre sus finanzas y queremos mantener ese impulso”, dijo. juan solGerente General de Inversión Inclusiva en JP Morgan Wealth Management.
“Es por eso que creamos nuestro Centro de recursos para mujeres e inversiones y continuamos organizando seminarios educativos en persona en todo el país. Todo esto es parte del empoderamiento de las mujeres y los inversores diversos para generar riqueza ayudándolas a superar el ruido y tomar decisiones que se adapten a sus vidas”.
Para obtener más información sobre los resultados del estudio sobre diversidad de inversores de JP Morgan Wealth Management, visite: https://www.chase.com/personal/investments/learning-and-insights/article/inclusive-investing-study.