La firma de inteligencia Blockchain CipherTrace ha afirmado que los grandes bancos pueden estar procesando hasta $ 2 mil millones en transferencias relacionadas con criptomonedas no detectadas cada año.
En un comunicado de prensa compartido con Cointelegraph el 16 de diciembre, CipherTrace afirma que su unidad de investigación descubrió que cada uno de los 10 principales bancos comerciales de los Estados Unidos tienen negocios de criptomonedas no registrados que usan sus redes de pagos para procesar fondos.
Según las investigaciones, estas empresas de servicios monetarios de criptomonedas (MSB) no registradas incluyen entidades como los intercambios de criptomonedas.
Incógnitas conocidas
Si bien la Ley de Secreto Bancario de los EE. UU. Y los fondos del Grupo de Acción Financiera (GAFI) requieren que los bancos identifiquen a los MSB que utilizan sus redes por ley, CipherTrace afirma que muchos están mal equipados para identificar adecuadamente los intercambios de cifrado y otros proveedores de servicios de activos virtuales ( VASP) como MSB.
La guía revisada de BSA y GAFI, que pronto entrará en vigencia para las naciones del G20, hará que la identificación y el cumplimiento sean aún más críticos, señala CipherTrace.
Durante la Conferencia de arquitectura de intercambio de información sobre reglas de viaje de criptomonedas CipherTrace en San Francisco en noviembre de este año, Carole House del Grupo de Acción Financiera del Tesoro de los Estados Unidos (FinCEN) expresó su preocupación sobre si los bancos están realmente listos para las próximas revisiones estatutarias. Según los informes, ella dijo:
"Sería interesante saber cuántas instituciones financieras que operan en este espacio pueden identificar a un destinatario (de criptomonedas) como una institución financiera sobre la base de su número de referencia de billetera u otra información que actualmente tiene disponible. "
Señalando el desafío de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) que esto plantea para las instituciones financieras, CipherTrace ha lanzado un nuevo producto Crypto Risk Intelligence, diseñado para ayudar a los bancos a reducir los riesgos relacionados con la criptografía en sus rieles de pago.
La compañía ya trabaja para monitorear más de 500 negocios de criptomonedas, compilando puntajes de riesgo y cumplimiento y generando datos de filtrado AML que pueden ser utilizados por bancos y otras entidades. Según los informes, la nueva herramienta de inteligencia ayuda a los bancos a enfrentar este desafío con un enfoque en cuatro áreas:
- Detectar riesgos desconocidos entre VASP y redes de pagos bancarios como SWIFT y ACH
- Brindar acceso a los puntajes de riesgo de CipherTrace para empresas relacionadas con criptografía
- Identificación de sistemas MSBS no registrados y de punto a punto que dependen de servicios bancarios
- Contrarrestar los riesgos de la web oscura y detectar productos financieros ilícitos o fondos lavados habilitados por transacciones de criptomonedas
Regulaciones establecidas para remodelar la industria
Como se informó, FinCEN tomó su primera acción de cumplimiento contra un intercambiador de criptomonedas de igual a igual no registrado por violar intencionalmente las leyes de transmisión de dinero en abril de este año.
A medida que las empresas se adaptan, el director de FinCEN observado este mes, la industria de la criptomoneda ha comenzado a alinearse con las regulaciones de la agencia sobre servicios de transmisión de dinero, alegando que la propia FinCEN Guía de mayo de 2019 ahora está teniendo un impacto discernible y positivo.
CipherTrace ha argumentado recientemente que las nuevas regulaciones del GAFI volverán a analizar cómo se requiere que operen las empresas de cifrado al exigir que rastreen no solo las transacciones de sus propios clientes, sino también a dónde envían sus clientes sus fondos.