Facebook recientemente ingresó al mundo de la cadena de bloques institucional y la criptomoneda con el anuncio de Libra. Obtuvo tanta atención que los legisladores en los Estados Unidos están celebrando audiencias para revisar el proyecto. Walmart ha estado coqueteando con crypto y blockchain durante años. En el momento de escribir este artículo, el principal intercambio de cifrado maneja un volumen de alrededor de $ 50 mil millones, y Bitcoin (BTC) se mantiene estable alrededor de $ 8,000.
Esta es claramente una nueva "integración" de la criptografía a las masas, pero un número creciente de bancos importantes, fondos de cobertura y oficinas familiares también están recurriendo a activos digitales para construir sus carteras de inversión tradicionales.
Los fondos académicos, incluida la Harvard Management Company (la más grande del mundo), la Universidad de Michigan, el MIT y otros, están diversificando sus tenencias con criptomonedas. En febrero, JPMorgan Chase lanzó su propia moneda JPM. Si bien su token está en la fase de prototipo y se está probando únicamente con clientes de inversión institucional de JPMorgan, es el primer banco de EE. UU. En crear una versión digital de moneda fiduciaria.
Según una encuesta de Fidelity realizada en mayo, el 47% de los inversores institucionales tienen una opinión "abrumadoramente favorable" de los activos digitales. La empresa encuestó a cientos de inversores institucionales, incluidas pensiones, fondos de cobertura y fondos patrimoniales. El estudio de Fidelity mostró que "los inversores institucionales están encontrando atractivo en activos digitales y muchos buscan invertir más en activos digitales en los próximos cinco años", pero la inversión institucional en criptomonedas puede ser complicada, especialmente en lo que respecta a la seguridad.
La custodia adecuada de los activos digitales no es tan fácil como encerrar oro o papel moneda en una bóveda bancaria. Dado que las criptomonedas como Bitcoin y Ether (ETH) existen completamente digitalmente en una cadena de bloques y, por naturaleza, se mantienen en un entorno descentralizado, presentan un objetivo atractivo para los piratas informáticos. Además, las instituciones que manejan claves públicas y privadas (más sobre eso más adelante) en una escala tan grande no es fácil. El almacenamiento seguro de grandes fondos de activos digitales es complejo, y las instituciones necesitan soluciones de almacenamiento seguras, integrales e integradas.
Los informes de la industria han demostrado que se robaron alrededor de $ 1.7 mil millones en criptomonedas en 2018. El panorama de amenazas que enfrentan los inversores es similar al que enfrentan los profesionales de seguridad en todos los espacios tecnológicos y solo se ampliará a medida que la industria crezca. Desde la ingeniería social hasta los métodos tradicionales de ataque cibernético, como clones de sitios, ataques de phishing y SMS, hasta la manipulación básica del hardware, hay muchos puntos de entrada en esta nueva frontera.
La seguridad estricta es crucial para cualquier persona involucrada con activos digitales, ya sea que esté incursionando en altcoins o un inversor institucional que supervisa fortunas en Bitcoin. En el mundo de las criptomonedas, hay varias formas de almacenar sus existencias, pero todas generalmente involucran algún tipo de billetera. Básicamente, una "billetera criptográfica" es un dispositivo en el que se almacenan sus claves privadas. Sus claves privadas son una información crítica utilizada para autorizar el gasto y la venta de criptografía en la cadena de bloques. Las billeteras en las que las tiene pueden ser dispositivos físicos, basados en software o en soluciones, o simplemente el intercambio en línea en el que compró su moneda.
De estas billeteras, hay dos formas: caliente y fría. La distinción entre ambos es que las billeteras calientes están conectadas a Internet mientras que las billeteras frías no. Dejar su cripto en un intercambio es un ejemplo de almacenamiento de billetera activa. Naturalmente, las billeteras frías se consideran más seguras que las calientes, ya que pasan poco (o nada) tiempo conectadas a Internet.
Las billeteras de hardware de la variedad fría generalmente se consideran la mejor y más segura opción para almacenar criptomonedas. Por lo general, están en formato USB y pueden estar temporalmente "activos" ya que pueden conectarse a Internet para facilitar un intercambio de cifrado, pero principalmente permanecen fuera de línea y desconectados con activos completamente aislados e inaccesibles para los piratas informáticos.
Si bien las billeteras de hardware basadas en USB son sin duda la mejor manera para que las personas que poseen criptomonedas protejan su inversión, no son prácticamente viables para las empresas que manejan criptografía por valor de millones de dólares. En las primeras etapas de la inversión institucional, los administradores de activos se encontrarían asegurando grandes cantidades de riqueza en billeteras de hardware sin una forma conveniente y eficiente de implementar una segregación significativa del deber. La industria financiera necesita soluciones de custodia que sean más holísticas en su enfoque, que combinen enfoques tanto en caliente como en frío, y que abarquen soluciones de tecnología de hardware y software.
La forma más segura de administrar activos criptográficos es a través de una infraestructura de gobernanza de autorizaciones múltiples de extremo a extremo. El almacenamiento seguro de grandes fondos de activos digitales es complejo, y los intercambios e instituciones necesitan soluciones seguras, integrales e integradas. Un enfoque eficaz emplea un sistema de gestión de autorizaciones múltiples y auto custodia y brinda a las instituciones financieras seguridad, control y velocidad de ejecución. Un marco de gobierno confiable proporciona acceso instantáneo a los fondos sin comprometer la seguridad, ya sea que los datos estén en reposo o en tránsito.
Las soluciones efectivas de custodia de criptomonedas deberían garantizar que no haya puntos únicos de falla dentro de una organización. Piense en el caso QuadrigaCX en el que desaparecieron $ 163 millones. Si bien eso ahora se está convirtiendo en una cuestión de fraudulencia extrema y un mal actor, mostró, en una escala tremenda, el peligro que reside en confiar en puntos únicos de falla.
Para que la industria de las criptomonedas realmente madure, los inversores institucionales tendrán que involucrarse. Los intercambios, los corredores, los administradores de activos, los comerciantes que se encuentran en exceso, los custodios y otros deben aplicar controles de grado institucional en todas las transacciones. Es la única forma de generar una nueva era de estabilidad y confianza en esta nueva era de gestión de activos digitales.
Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados aquí son solo del autor y no necesariamente reflejan o representan los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.
Demetrios Skalkotos es el jefe global de Ledger Vault. Skalkotos tiene más de 15 años de experiencia en servicios financieros y está llevando a Ledger a la nueva frontera de la inversión institucional de activos digitales y los nuevos métodos de seguridad que la impulsan. Ledger, la compañía de seguridad de criptomonedas líder en el mundo, ha vendido más de 1.6 millones de billeteras de software para proteger los activos de los inversores. Aprovechando esta misma tecnología para crear Vault, Ledger maneja las complejidades de la seguridad criptográfica para inversores institucionales, adaptadas a soluciones de nivel empresarial.