Las transacciones de criptomonedas en Ucrania serán estrictamente monitoreadas por el estado, aunque el ministro de finanzas del país admite que no son las monedas digitales sino el dinero fiduciario que los delincuentes y los funcionarios corruptos tienen más probabilidades de usar. La legalización de las criptomonedas sigue siendo una prioridad en Kiev, ya que el gobierno ha indicado su claro entendimiento de que los beneficios superan a los riesgos.
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Intercambios y bancos para recopilar y mantener datos de usuario
Los reguladores financieros de Ucrania examinarán y verificarán las operaciones realizadas por empresas de cifrado y otras entida des que se ocupan de activos digitales, anunció el ministro Oksana Markarova durante una reciente conferencia de prensa. Todas las transacciones relacionadas con criptomonedas por valor de 30,000 hryvnias o más, el equivalente a aproximadamente $ 1,200, estarán sujetas a la supervisión del gobierno, enfatizó al informar a los medios ucranianos sobre las nuevas reglas contra el lavado de dinero adoptadas.
Los intercambios de criptomonedas, otras plataformas comerciales y bancos estarán obligados a recopilar, almacenar y proporcionar a las autoridades información detallada sobre la identidad de sus clientes, tanto el remitente como el receptor, así como el origen del dinero digital transferido. Los datos se recopilarán solo una vez si un usuario realiza el mismo tipo de transacciones criptográficas.
Si cierta transacción genera sospechas, el operador de la plataforma debe notificar al Servicio de Monitoreo Financiero del Estado (SFMS). La agencia ha sido acusada de establecer el origen de la criptomoneda y, según el ministro de finanzas, el regulador ahora tiene a su disposición "la última herramienta analítica" capaz de determinar de dónde proviene el dinero e incluso en qué se ha gastado anteriormente.
"Ha habido casos exitosos", dijo Markarova, citado por la tienda de cifrado Forklog. Actualmente, el SFMS no puede suspender las operaciones de criptografía por completo, pero tiene la autoridad para congelar billeteras de criptomonedas y confiscar activos digitales que se hayan obtenido ilegalmente o que estén destinados a fines ilícitos, si la agencia obtiene las claves privadas de una billetera en el transcurso de un investigación.
El Parlamento finaliza el marco regulatorio para las criptomonedas en Ucrania
Los poderes del servicio de supervisión financiera se ampliaron con una ley que transponía los estándares del GAFI y armonizaba la legislación de Ucrania con las directivas europeas ALD. Fue aprobado por Verkhovna Rada a principios de diciembre, pero sus disposiciones entrarán en vigencia el 24 de abril de 2020. El Proyecto de Ley de Monitoreo Financiero introduce un conjunto de términos legales relacionados con el espacio criptográfico, asigna tareas de supervisión y detalla que los activos virtuales pueden ser negociados , transferido y utilizado para pagos.
La ley enumera los diferentes tipos de entidades que pueden proporcionar servicios de intercambio, almacenamiento, venta y transferencia de activos digitales. También actualiza las sanciones aplicables por diversas infracciones, como el incumplimiento de los requisitos de diligencia debida y de identificación del cliente o el incumplimiento de los procedimientos para la creación y el almacenamiento de documentos. La multa máxima que se puede imponer a estas empresas se ha elevado de 34,000 a 204,000 hryvnia (más de $ 8,000). Un grupo de expertos en el Comité de Transformación Digital de Rada está trabajando actualmente para finalizar el marco que regulará la circulación de CRIPTOMONEDAS
Oksana Markarova reconoció que no hay datos completos sobre la cantidad de criptomonedas que los ciudadanos ucranianos tienen actualmente, pero los expertos creen que el volumen es bastante alto. Según una encuesta de 2018, el 13% de los ucranianos expertos en internet poseían monedas digitales. Se estimó que la facturación diaria en los tres principales intercambios de criptomonedas que operan en el país alcanzó los $ 2 millones. Dos de las plataformas, Exmo y Kuna, ya cuentan con medidas contra el lavado de dinero y conocen las políticas de sus clientes, mientras que Binance, el líder mundial en intercambio, abrió recientemente una cuenta con Ibox Bank para proporcionar a los ucranianos acceso a los mercados globales.
El ministro de finanzas de Ucrania, que representa a la joven administración del país que llegó al poder después de la elección del presidente Volodymyr Zelensky, cree que la legalización de las operaciones de criptografía puede traer positivos a la economía ucraniana que superan los riesgos de usar criptomonedas para el lavado de dinero. “Creo que nuestros criminales y funcionarios corruptos son bastante conservadores y aún conservan los fondos principalmente en efectivo. Por lo tanto, en la legalización de las criptomonedas, veo oportunidades para el desarrollo de esta industria en nuestro país, y no una amenaza ”, declaró Markarova en una entrevista con la revista en línea MC Today.
Criptomoneda intercambios y los emisores de monedas digitales se incluyeron recientemente entre los "actores clave del ecosistema financiero" en la nueva Estrategia de Desarrollo del Sector Financiero 2025 de Ucrania. El documento, preparado por los reguladores financieros del país, incluidos el Banco Nacional y el Ministerio de Finanzas, también menciona el desarrollo de blockchain como uno de los cinco "objetivos estratégicos" del crecimiento de la innovación.
¿Crees que Ucrania atraerá más empresas de cifrado al proporcionar una mayor claridad regulatoria para la industria? Comparta sus expectativas en la sección de comentarios a continuación.
Imágenes cortesía de Shutterstock.
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