Wells Fargo, una de las mayores compañías de servicios financieros de EE. UU., Acordó pagar $ 3 mil millones para resolver las investigaciones del gobierno de EE. UU. Sobre prácticas de ventas fraudulentas que abarcan más de 15 años. El caso de fraude de Wells Fargo involucró a la compañía falsificando firmas de clientes, transfiriendo dinero de millones de cuentas de clientes a cuentas no autorizadas y haciendo mal uso de la información personal confidencial de los clientes.
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Prácticas ilegales por más de 15 años.
El Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ) anunció el viernes que Wells Fargo acordó pagar $ 3 mil millones para resolver investigaciones penales y civiles sobre prácticas de ventas fraudulentas que involucran a millones de cuentas de clientes. Las prácticas ocurrieron entre 2002 y 2016 cuando la compañía presionó a sus empleados para que cumplieran objetivos de ventas poco realistas. El DOJ declaró:
Wells Fargo admitió que recaudó millones de dólares en honorarios e intereses a los que la empresa no tenía derecho, perjudicó las calificaciones crediticias de ciertos clientes y abusó ilegalmente de la información personal confidencial de los clientes, incluidos los medios de identificación de los clientes.
"Cuando una institución acreditada como Wells Fargo se rinde ante las perniciosas fuerzas de la avaricia y antepone sus propios intereses a los de los clientes a los que dice servir, mi oficina no se quedará inactiva", dijo el fiscal federal Andrew Murray para el Distrito Oeste del Norte. Comentó Carolina. "Ninguna institución es demasiado grande, demasiado poderosa o demasiado conocida para rendir cuentas y enfrentar acciones de cumplimiento por sus fechorías".
Fundada en 1852, la empresa con sede en San Francisco ofrece productos y servicios bancarios, de inversión e hipotecarios, así como financiación de consumo y comercial. Actualmente tiene $ 1.9 billones en activos, 7,400 ubicaciones, más de 13,000 cajeros automáticos y oficinas en 32 países y territorios. Según su sitio web, la compañía es la más grande por depósitos totales según los datos de la FDIC en 2019, Fortune lo clasificó como el sexto más grande según los activos totales, y Forbes lo clasificó como la décima compañía pública más grande del mundo en ventas, ganancias , activos y valor de mercado.
Las malas acciones
El Departamento de Justicia explicó que Wells Fargo admitió haber usado prácticas de venta ilegales que comenzaron en 1998 cuando la compañía aumentó el enfoque en el volumen de ventas. De 2002 a 2016, Well Fargo’s Community Bank utilizó lo que llamó estrategias de "juego". Community Bank era la unidad de negocios más grande de la compañía en ese momento, generando constantemente más de la mitad de los ingresos del grupo.
Las estrategias de juego "incluían falsificar firmas de clientes para abrir cuentas sin autorización, crear PIN para activar tarjetas de débito no autorizadas, mover dinero de millones de cuentas de clientes a cuentas no autorizadas en una práctica conocida internamente como 'financiamiento simulado', abrir tarjetas de crédito y productos de pago de facturas sin autorización, alterando la verdadera información de contacto de los clientes para evitar que los clientes se enteren de cuentas no autorizadas y evitar que los empleados de Wells Fargo lleguen a los clientes para realizar encuestas de satisfacción del cliente, y alentarlos a abrir cuentas que no querían ni necesitaban ”, describió el Departamento de Justicia.
Los altos directivos de Community Bank conocían las prácticas de juego ilegales, poco éticas e ilegales ya en 2002, pero no tomaron medidas suficientes para prevenir y reducir la incidencia de tales prácticas, alegó el Departamento de Justicia, y agregó:
El liderazgo superior de Community Bank consideraba que la calidad e integridad de las ventas negativas era un subproducto necesario del aumento de las ventas y simplemente el costo de hacer negocios.
El acuerdo de $ 3 mil millones
El pago de $ 3 mil millones resuelve tres asuntos para Wells Fargo. "La investigación penal de los registros bancarios falsos y el robo de identidad se está resolviendo con un acuerdo de enjuiciamiento diferido en el que Wells Fargo no será procesado durante el plazo de tres años del acuerdo si cumple con ciertas condiciones, incluida la continuación de la cooperación con otros gobiernos investigaciones ", según el Departamento de Justicia. "Wells Fargo también firmó un acuerdo de solución civil en virtud de la Ley de Reforma, Recuperación y Cumplimiento de las Instituciones Financieras de 1989 (FIRREA) basada en la creación de registros bancarios falsos de Wells Fargo".
La SEC emitió de manera independiente un comunicado de prensa el viernes confirmando que Wells Fargo había acordado pagar $ 500 millones "por engañar a los inversores sobre el éxito de su unidad de negocios más grande". La compañía violó las disposiciones antifraude de la Ley de Bolsa de Valores de 1934. El DOJ detalló:
El pago de $ 3 mil millones resuelve los tres asuntos e incluye una multa civil de $ 500 millones que la SEC distribuirá a los inversores.
La semana pasada, la startup de cifrado Elliptic anunció que Wells Fargo Strategic Capital, una filial de Wells Fargo & Company, se había unido a su ronda de financiación de la serie B. Elliptic es un proveedor de soluciones de gestión de riesgo de cifrado. Su software de monitoreo e investigación de transacciones criptográficas permite a los clientes investigar y detectar actividad ilícita en criptomonedas.
¿Qué piensa del caso de fraude de Wells Fargo y la multa de $ 3 mil millones? Háganos saber en la sección de comentarios.
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