El regulador financiero suizo ha publicado su ordenanza actualizada contra el lavado de dinero (AML), señalando que está ampliando la cobertura para incluir plataformas comerciales de blockchain. También aclaró ciertos requisitos de informes e identificación que se aplican a las transacciones criptográficas.
Las autoridades financieras ajustan las reglas suizas contra el lavado de dinero con respecto a las transferencias de criptomonedas
Tras las consultas que comenzaron a principios de este año, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) ha revisado parcialmente su Ordenanza contra el Lavado de Dinero (AMLO), aclarando la aplicación de un límite máximo para transacciones de intercambio de criptomonedas no identificadas.
En un comunicado de prensa del jueves, el regulador dijo que las regulaciones, que entrarán en vigor el 1 de enero de 2023, ahora reflejan las últimas enmiendas a la Ley contra el lavado de dinero de Suiza y la Ordenanza contra el lavado de dinero del Consejo Federal.
FINMA señaló que los comentarios recopilados confirmaron su posición de que la verificación de identidad obligatoria de los beneficiarios reales de los fondos, así como los controles periódicos que establecen que los datos del cliente están actualizados, no necesitan establecerse en detalle a nivel de ordenanza.
Al mismo tiempo, el organismo de control financiero enfatizó que se mantendrá una disposición que obliga a los intermediarios a regular los procedimientos de actualización y verificación de registros de clientes a través de una directiva interna.
La autoridad también señaló que la ordenanza se está ampliando para cubrir las instalaciones de comercio de libros mayores distribuidos y reveló además que recibió muchos comentarios sobre el umbral de informes para transacciones que involucran monedas virtuales. En el anuncio, FINMA declaró:
En vista de los riesgos y los casos recientes de abuso, FINMA mantiene la regla de que se necesitan medidas técnicas para evitar que se exceda el umbral de CHF 1000 para transacciones vinculadas dentro de los 30 días (y no solo por día).
Sin embargo, la agencia supervisora remarcó que esta obligación se aplica solo a las transacciones de intercambio de criptoactivos por efectivo u otros medios de pago anónimos.
De acuerdo con la llamada “regla de viaje”, que Suiza hizo cumplir el 1 de enero de 2020, los proveedores de servicios de criptoactivos deben compartir datos identificables de los clientes al transferir criptomonedas, cuyo valor fiduciario supere dicho umbral y demostrar la propiedad de no -carteras de custodia.
Citando mayores riesgos de lavado de dinero, en febrero de ese año, FINMA redujo el umbral que activa los deberes de informes a través de otra enmienda de su AMLO a 1,000 francos suizos (alrededor de $ 980 en el momento de la redacción), de los 5,000 francos anteriores.
¿Cree que las autoridades suizas reforzarán aún más los requisitos de información para las transacciones con criptomonedas en el futuro? Comparta sus expectativas en la sección de comentarios a continuación.
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