El gobierno de los EE. UU. Hará cumplir estrictamente las reglas sobre criptomonedas similares a las normas recomendadas por el Grupo de Acción Financiera (GAFI). La Red de Ejecución de Delitos Financieros ha reafirmado que su regla de "Viaje" se aplica a las criptomonedas. Mientras tanto, la Reserva Federal ha señalado la moneda estable como un riesgo potencial para el sistema financiero de EE. UU. En un nuevo informe.
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Fincen espera cumplimiento
La Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (Fincen) aplicará estrictamente las reglas contra el lavado de dinero (AML) sobre las criptomonedas, según se informa el director Kenneth Blanco el viernes. Fincen es una oficina del Departamento del Tesoro de EE. UU. Con la misión de combatir el lavado de dinero y proteger el sistema financiero del país del uso ilícito.
La oficina requiere que las empresas de criptomonedas que se dedican a negocios de servicios monetarios, incluidos los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios de billetera, compartan información sobre sus clientes. Específicamente, la regla de "Viaje" requiere que verifiquen las identidades de sus clientes, identifiquen a las partes y beneficiarios originales de las transferencias de fondos de $ 3,000 o más, y transmitan esa información a las contrapartes si existen.
La regla de viaje fue emitida por primera vez por Fincen en 1996 como parte de los estándares AML para todas las instituciones financieras de EE. UU. La regla se amplió en marzo de 2013 para aplicar a los intercambios de cifrado y se reforzó en la guía de cifrado emitida en mayo de este año. Reuters señaló que la guía de mayo confundió a algunas empresas, ya que pensaban que la regla no se aplicaba a ellas. En una conferencia organizada por la firma de análisis de blockchain Chainalysis el viernes, Blanco fue citado diciendo:
Se aplica (regla de viaje) a los CVC (monedas virtuales convertibles) y esperamos que cumpla con el período.
"Esa es nuestra expectativa. Cumplirás No sé cuál es el shock. Esto no es nada nuevo ”, reiteró. La regla de viaje es la violación más común para las empresas de servicios monetarios dedicadas a las criptomonedas, reveló el director, y agregó que Fincen ha estado realizando exámenes que incluyen garantizar el cumplimiento de la regla de viaje desde 2014.
Estándares del GAFI y la regla de viaje
Las reglas ALD aplicadas por Fincen son similares a las recomendadas por el GAFI, un organismo intergubernamental de formulación de políticas cuyo propósito es establecer estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El GAFI emitió su nueva guía para activos de cifrado y proveedores de servicios relacionados en junio.
En la cumbre de líderes del G20 de junio en Japón, Estados Unidos y otros países reafirmaron su compromiso de aplicar los estándares del GAFI. Los ministros de finanzas del G20 y los gobernadores de los bancos centrales anunciaron de manera similar sus compromisos para implementarlos. Sin embargo, la industria de la criptografía ha planteado varias preocupaciones con respecto a los desafíos en la aplicación de las reglas, que no son legalmente vinculantes, pero los países que se niegan a cumplir corren el riesgo de ser puestos en una lista negra.
Al igual que Fincen, el GAFI ha recomendado a los proveedores y reguladores de servicios de criptoactivos en todo el mundo que implementen reglas similares a la regla de viaje, dándoles aproximadamente un año para hacerlo a partir de junio. Sin embargo, el umbral establecido por el GAFI es de $ 1,000 o 1,000 euros. En octubre, el GAFI reveló que sus "evaluaciones verán específicamente qué tan bien los países han implementado estas medidas". Queda por ver si Fincen actualizará aún más sus reglas sobre activos criptográficos.
Fed Flags Stablecoin como riesgo para la estabilidad financiera
Coincidiendo con la declaración del Director Blanco, la Reserva Federal de los Estados Unidos emitió un informe el viernes después de su reciente revisión semestral de estabilidad financiera. El informe de 60 páginas tiene una sección dedicada sobre stablecoin que la Fed ha señalado como un riesgo potencial para el sistema financiero del país.
Si bien reconoce los beneficios de la innovación, la Fed cree que "la posibilidad de que una red de pago estable de monedas alcance rápidamente la escala global presenta desafíos y riesgos importantes relacionados con la estabilidad financiera, la política monetaria, las salvaguardas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y la protección de los consumidores e inversores . "
Poco después de que Facebook anunciara sus planes para el proyecto Libra, varios países expresaron su preocupación por la moneda digital. Varios legisladores estadounidenses han tratado de cerrar el proyecto y algunos países han aumentado sus esfuerzos en las monedas digitales del banco central para competir con Libra. Tras señalar que no está buscando emitir su propia moneda digital en este momento, la Fed dijo que se deben resolver varios desafíos antes de que Libra pueda lanzarse en el país.
¿Qué opina de que Fincen aplique estrictamente sus reglas de cifrado y que la Fed marque el stablecoin como un riesgo para el sistema financiero de EE. UU.? Háganos saber en la sección de comentarios.
Imágenes cortesía de Shutterstock, Fincen y FATF.
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