La batalla contra el dinero sucio está lejos de terminar. Aunque Europa ha mejorado significativamente sus defensas contra el lavado de dinero (AML) en los últimos años, todavía queda un largo camino por recorrer. Los delincuentes están constantemente en busca de vulnerabilidades, y esto lleva a los profesionales de cumplimiento a un juego interminable de gato y ratón. Los desarrollos en un área llevarán a los infractores de la ley a buscar un nuevo método menos conocido para lavar dinero.
No es necesario mirar a lo largo y ancho para buscar evidencia de esto. Tradicionalmente, bajo la ley europea, ciertas compañías se destacaron por su papel en el movimiento de dinero, y se denominaron "entidades obligadas". Este estado significaba que se les exigiría que llevaran a cabo rigurosas diligencias debidas y evaluaciones de riesgos sobre los antecedentes de cualquier transacción en la que estuvieran involucradas. , informando a las autoridades pertinentes sobre cualquier cosa que se considere "sospechosa".
Inicialmente, estas leyes solo se aplicaban a las instituciones financieras, pero su efectividad llevó a los delincuentes a utilizar servicios profesionales, como la ley y los bienes raíces. Esto fue notado por las autoridades, y para detener aún más el flujo de capital oscuro, el Cuarta directiva europea contra el blanqueo de dinero
¿Por qué los criminales están tan interesados en el arte y las antigüedades?
El mundo del arte y las antigüedades es el mayor negocio legal no regulado en el planeta, y se estima que el crimen artístico es el segundo del tráfico ilegal de narcóticos en términos de ingresos anuales generados. Dado que el sector es tan indulgente con la legislación, se ha visto favorecido por aquellos que buscan lavar su dinero.
Hay varias características, algunas exclusivas del mercado de arte y antigüedades, que lo convierten en un vehículo ideal para lavar dinero. En primer lugar,
1. El arte y las antigüedades son fáciles de almacenar y transportar;
2. El arte raro puede valer millones, lo que significa que es un gran mecanismo para almacenar y transferir riqueza;
3. El arte puede almacenarse de forma segura en almacenes personalizados y altamente seguros (normalmente en puertos libres o zonas de libre comercio), lo que significa que los activos de los delincuentes son seguros;
4. El arte y las antigüedades tienden a apreciar su valor, lo que significa que el dinero no se pierde en el proceso de lavado, sino que se gana;
5. No hay registros de activos para el arte, por lo que la propiedad y el intercambio de obras de arte y antigüedades son muy difíciles de rastrear.
Estas características significan que el arte y las antigüedades son un activo increíblemente útil para los delincuentes. Usarán arte y antigüedades tanto en la etapa de estratificación (el proceso de oscurecer la conexión entre el activo "legítimo" y el producto del delito utilizado para comprarlo) como en la etapa de integración (devolver el producto al criminal como dinero / activos limpios )
El mercado de arte y antigüedades se compone de bienes de alto valor que son comercializados por personas de alto patrimonio neto, con el mercado vale aproximadamente $ 67 mil millones (€ 61.3 mil millones) en 2018, y la riqueza del arte en manos de personas con un patrimonio neto muy alto, se prevé que aumenten a $ 2.7 trillones (€ 2.5 trillones) para 2026. Esto hace que sea simple para los delincuentes "colocar" grandes cantidades de dinero en el sistema financiero sin hacer una pregunta y Dados los volúmenes, los delincuentes pueden y se esconden a simple vista.
Esto se ve magnificado por las complejidades del mercado. Muchas transacciones, incluso aquellas con intenciones y resultados totalmente legítimos, se llevan a cabo casi sin transparencia, siendo los intermediarios comunes, y el comprador y vendedor final son completamente desconocidos entre sí. Esta práctica, que se promulgó históricamente para proteger a las partes involucradas de convertirse en objetivos de delincuencia, hace que sea increíblemente difícil para cualquiera juzgar la procedencia de una transacción.
Impacto en el mundo real
Mediante el lavado de dinero a través del arte, los terroristas pueden financiar sus ataques en todo el mundo y los delincuentes pueden volverse increíblemente ricos gracias a la muerte, la destrucción y el abuso, explotando a los más vulnerables a través de delitos como el tráfico de personas y el contrabando de narcóticos. Esto fue reconocido por la Resolución 2347 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas de que las entidades terroristas estaban "generando ingresos al participar directa o indirectamente en la excavación ilegal y en el saqueo y el contrabando de bienes culturales de sitios arqueológicos, museos, bibliotecas, archivos y otros sitios, que se está utilizando para apoyar sus esfuerzos de reclutamiento y para fortalecer su capacidad operativa para organizar y llevar a cabo … ataques ".
Notablemente, Estado Islámico ha sido conocido para hacer uso de este esquema de lavado de dinero, con una serie de reliquias saqueadas de Irak y Siria que se han descubierto almacenadas en toda Europa. Del mismo modo, también se descubrió que varias de las primeras obras de Van Gogh estaban en la posesión de un narcotraficante Camorra en Nápoles
Viendo hacia adelante
Afortunadamente, la Unión Europea se ha movido para mejorar el nivel de los controles ALD en el sector del arte y las antigüedades. Según la Quinta Directiva contra el lavado de dinero, "las personas que comercian o actúan como intermediarias en el comercio de arte, incluso cuando esto se lleva a cabo por galerías de arte y casas de subastas" ahora se considerarán como "entidades obligadas", al igual que las instituciones financieras.
Además, cualquier oferta de arte estará sujeta a todas las regulaciones ALD relevantes, en caso de que el valor de la transacción sea igual a € 10,000 o más. Al exigir al sector que haga preguntas sobre las fuentes de riqueza, las actividades comerciales, la identidad y los beneficiarios finales, se introducirán niveles mucho mayores de transparencia, lo que hará una defensa mucho más efectiva contra el dinero derivado ilegalmente.
Sin embargo, se debe hacer más. Los involucrados en el comercio de arte y antigüedades deben aprovechar la tecnología para obtener un mejor contexto en torno a la identidad de los involucrados en la transacción. El aprendizaje automático se puede utilizar para analizar no solo la cantidad involucrada, sino también las conexiones del comprador, el vendedor y los intermediarios. Un enfoque tecnológico también podría ayudar a corregir cualquier inconsistencia de propiedad. La creación de un registro digital de posesión, que podría ser buscado fácilmente por las autoridades mundiales, contribuiría en cierta medida a prevenir intercambios de alto riesgo y también tendría el beneficio adicional de permitir a los gobiernos evaluar las implicaciones fiscales del comercio.
La batalla contra el lavado de dinero está lejos de ganarse, pero las tecnologías innovadoras y las regulaciones más estrictas han transformado los procesos ALD. Para combatir realmente el problema, es imperativo que se introduzca una mayor transparencia en el sector. Esto contribuirá de alguna manera a garantizar un futuro más brillante.
- Alexon Bell es el Director de Producto en Quantexa, una empresa de inteligencia empresarial con sede en Londres
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