El Director de la Red de Cumplimiento de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN), Kenneth Blanco, habló en la Universidad de Georgetown, donde dejó en claro que las leyes contra el lavado de dinero (AML) se aplican a todos.
El 21 de octubre, la publicación comercial de banca American Banker reportado que Blanco dijo que las empresas de tecnología financiera que ofrecen anonimato a los usuarios de criptomonedas deben cumplir con las leyes de AML "como todos los demás".
Blanco destaca las responsabilidades y la Ley de secreto bancario
Blanco parecía dirigir sus comentarios hacia sistemas de pago criptográficos anónimos que podrían ocultar actividades delictivas o permitir a los usuarios participar de manera anónima en conductas delictivas.
El jefe de FinCEN señaló en su discurso el objetivo clave de la política ALD, que es obtener información sobre quién está involucrado en una transacción de pago, diciendo:
"Hay una razón por la que quieres saber … la persona que está al otro lado de esa transacción: podría estar realizando algún tipo de actividad ilícita. Ya sea que se trate de opioides … o de contrabando humano al otro lado … tú quiero saber quién es esa persona ".
Blanco le dijo a la audiencia que no es tan difícil obtener esa información. "Todo lo que pedimos es nombre, dirección, número de cuenta, transacción, destinatario y monto", dijo, y agregó:
"Entonces, cuando me dices que no sabes quién está del otro lado, tienes un gran problema. Porque se requiere que lo sepas, y esa es nuestra expectativa ".
A principios de este mes, los presidentes de los tres principales reguladores financieros en los EE. UU. Emitieron una declaración conjunta advirtiendo a los usuarios de cifrado de AML y las obligaciones de Lucha contra el financiamiento del terrorismo, recordando a las empresas de cifrado que están sujetas a la Ley de secreto bancario (BSA). Blanco dijo al respecto:
"Sus obligaciones BSA seguirán existiendo (…) Ya sea que usted sea una moneda estable, centralizada, descentralizada, (no) importa. Aún tendrá que poder cumplir".
Aunque Blanco no abordó la moneda estable Libra de Facebook, dejó en claro que, en lo que respecta a FinCEN, no hay distinción entre las monedas estables y ningún otro tipo de criptomoneda.
FinCEN fue dirigido por el Congreso para estudiar la tecnología blockchain
Cointelegraph informó anteriormente que la Cámara de Representantes de los EE. UU. Aprobó un proyecto de ley que exige que FinCEN estudie la tecnología blockchain en su lucha contra el delito financiero. El proyecto de ley requiere que el director Kenneth Blanco lleve a cabo un estudio sobre el uso de tecnologías emergentes, como la tecnología blockchain, dentro de FinCEN.