Querido Quintín,
Mi hermana posee varias propiedades en Hawaii. No está casada y no tiene hijos. No está interesada en establecer un testamento o un fideicomiso porque no cree que valga la pena pagar por ello. En caso de que muera, cree que todo lo que posee pasará a manos de nuestra madre. Si nuestra madre muere antes que ella, no le importa quién se quede con sus bienes.
Hace unos años supimos que nuestro padre biológico, al que nunca conocimos y que murió hace muchos años, estaba casado con otra mujer y tenía un hijo. El hijo tiene ahora 30 años. Nunca hemos conocido al hijo, pero en nuestra familia extendida se sabe que él existe y que sabe que existimos. Nuestra madre y nuestro padre biológico nunca se casaron.
Si mi hermana muere sin testamento ni fideicomiso, ¿recibirá nuestro medio hermano una parte de su patrimonio?
hermano curioso
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“En Hawái, los medios hermanos heredan como si fueran hermanos ple nos, como si ambos tuvieran el mismo padre y la misma madre”.
Ilustración de MarketWatch
Queridos curiosos,
Tal vez si educara a su hermana sobre las leyes de testamentos de Hawái (es decir, lo que sucede con su patrimonio si ella muere sin un testamento) podría cambiar de opinión acerca de escribir un testamento. ¿Qué los detiene? ¿Ella no quiere pensar en la muerte? ¿Cree que eventualmente tendrá todo el tiempo del mundo para escribir uno? Sin embargo, tu hermana no es inusual en esto. En una encuesta recienteEl 67% de los estadounidenses informaron no tener un plan patrimonial.
Así que aquí está la esencia: si su hermana muere y no tiene cónyuge ni hijos, su patrimonio en realidad pasa a su madre. Si tu madre muere antes que tu hermana, su patrimonio se dividirá en partes iguales entre sus hermanos y, sí, medio hermanos. En Hawái, los medios hermanos heredan como si fueran hermanos plenos, como si ambos tuvieran el mismo padre y la misma madre. Esta información por sí sola podría ser suficiente para persuadir a su hermana de escribir un testamento.
Si un residente de Hawái muere siendo propietario de una propiedad, “se requiere una declaración testamentaria, sin importar cuán pequeño sea el valor”. dice Okura y asociados. “Sin embargo, si el valor total de la propiedad es de $100,000 o menos, la División de Pequeños Patrimonios del Tribunal de Distrito puede estar dispuesta a tomar el caso en su nombre. Cobran el 3% del valor de los activos, más gastos como tasas judiciales y derechos de publicación de periódicos. … Se puede utilizar un proceso testamentario informal si todos los beneficiarios cooperan. No es necesaria una comparecencia ante el tribunal. Esta es la forma más barata y rápida de legalizar un testamento”.
Establecer un fideicomiso
Si su hermana quiere que su patrimonio permanezca privado y confidencial, un fideicomiso le convendrá mejor que una última voluntad y testamento, que, debido a que debe pasar por un tribunal sucesorio, es efectivamente un registro público de sus activos y pasivos. Cuando se presenta un testamento ante el tribunal testamentario, pasa a formar parte del registro público y pueden acceder a él familiares, familiares, amigos, vecinos y antiguos compañeros de clase.
Si establece un fideicomiso revocable, puede ser tanto donante como fiduciaria durante su vida y tiene la libertad de cambiar los términos. Hay limitaciones para un fideicomiso revocable: no puede usarse para tomar decisiones médicas durante su vida, protegerla de sentencias civiles o acreedores, o ayudarla a calificar para Medicaid, el programa que brinda atención médica a estadounidenses de bajos ingresos. Establecer un fideicomiso también puede ser costoso e implica costos administrativos y legales continuos.
Podría nombrar un albacea de su patrimonio -idealmente alguien en quien confíe- y nombrar a un familiar, amigo, abogado o institución financiera como fideicomisario sucesor. Un fiduciario es un fiduciario y tiene el deber legal y ético de llevar a cabo sus deseos. Puede sonar extraño, al menos para tu hermana, pero organizar sus asuntos debería ser un proceso interesante y, me atrevo a decir, divertido. Trabajó duro por sus propiedades. ¿No debería ella opinar sobre cómo se distribuirán después de su muerte?
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