Mi difunto padre tenía la impresión de que él y mi madrastra habían formado un fideicomiso irrevocable. Él estaba equivocado. Falleció en septiembre y ahora sabemos que en realidad se trata de un fideicomiso revocable. Hubo un error. Mi madrastra deja que su hijo haga cosas por ella y la convenció de cambiar el fideicomiso para que él se quede con todo después de que ella muera y pueda cuidar de su hermana, que tiene problemas de salud mental.
Esto efectivamente nos excluye a mí y a mis hermanos de cualquier parte del patrimonio de mi padre. Todo, incluida su casa, iría al fideicomiso, y cuando mi padre y mi madrastra murieran, la casa se vendería y todas las ganancias se dividirían en partes iguales entre todos los beneficiarios, incluidos mis hermanos y yo. ¿Hay algo que podamos hacer para garantizar que se cumplan los deseos de mi padre?
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“Hay muchos obstáculos por delante. La carga de la prueba recae sobre usted y debe conocer el estatuto de limitaciones en su estado”.
Ilustración de MarketWatch
Querida hija,
Son historias como estas las que dan mala fama a las maravillosas madrastras.
Aquí hay varias posibilidades: 1) su padre creó accidentalmente un fideicomiso revocable y no entendió completamente la diferencia entre los dos fideicomisos; 2) creó un fideicomiso conjunto bajo el cual sólo su parte de los activos se volvió irrevocable a su muerte; o 3) cambió de opinión en algún momento y creó un fideicomiso revocable y dejó sus bienes a su segunda esposa para que los distribuyera a sus respectivos herederos. Incluso si el punto 1 es cierto, si cuestiona los términos de este fideicomiso, dependerá de usted probarlo ante el tribunal con la ayuda de un abogado. Recuerde que hay muchas variables involucradas en el establecimiento de confianza y por lo tanto depende en gran medida de las condiciones establecidas.
Pero aún quedan muchos obstáculos por delante. La carga de la prueba recae sobre usted y debe conocer el estatuto de limitaciones en su estado. “Las disputas fiduciarias deben presentarse dentro de un cierto período de tiempo después de la muerte del otorgante”, dice Brian Liberis, planificador patrimonial senior de EP Wealth Advisors con sede en Boston, Massachusetts. “Por lo tanto, si es necesaria una acción legal, debe iniciarse lo más rápido posible”. Además, probablemente tendrías que demostrar que el fideicomiso no reflejaba las intenciones de tu padre y que, de hecho, se cometió un error”.
“Sin embargo, algunos fideicomisos revocables están diseñados para seguir siendo revocables hasta la muerte del otorgante. segundo Cónyuge”, dijo Liberis a MarketWatch. “Si ese fuera el caso aquí, su madrastra probablemente tendría la autoridad para cambiar todo el fideicomiso y redirigir los activos a sus hijos. Si este fideicomiso se redactó de esta manera, su único recurso sería impugnarlo ante los tribunales con el argumento de que debería cambiarse o rediseñarse debido a un “error”. Es decir, el acuerdo de fideicomiso tal como estaba redactado no reflejaba las intenciones de su padre.
Principios de justicia
Obtenga una copia del fideicomiso para que su abogado pueda revisar los términos y si hay evidencia de que fue mal construido y/o si solo una parte de los activos son revocables. “Pedirían al tribunal que modificara o reformara el fideicomiso según criterios de ‘equidad’ o justicia”, añade Liberis. “Si en el momento de la ejecución la intención era que los activos pasaran el 50% a los hijos de cada cónyuge tras la muerte del segundo cónyuge, entonces los principios de equidad requerirían una reforma del fideicomiso para asegurar ese resultado – o eso es lo que se puede decir discutiría.”
Su madrastra parece decidida a garantizar que los bienes del fideicomiso revocable (o la parte revocable del fideicomiso) sean heredados por su hijo. Esta puede ser una lección costosa para usted y su padre; El cónyuge supérstite no siempre honrará los deseos de su pareja fallecida. Independientemente de si la cantidad de dinero involucrada es grande o pequeña, la segunda esposa o el segundo esposo pueden llegar a creer que merecen o tienen derecho a todos los bienes de su pareja fallecida. Podríamos discutir sobre la ética de sacarlo de escena, pero su atención debe centrarse en su derecho legal.
Si sus esfuerzos tienen éxito, debe tener en cuenta que los activos colocados en un fideicomiso revocable normalmente experimentarán un aumento en su base, eliminando efectivamente cualquier ganancia de capital. Por supuesto, esto beneficiaría a tu madrastra. Entonces, si él se aleja de una casa de $1 millón que fue comprada originalmente por $500,000, cualquier ganancia de capital se calculará en función del valor de la casa en el momento de la muerte de su padre, por lo que ahorrará dinero si la vende. Sin embargo, es posible que los activos en un fideicomiso irrevocable no reciban un aumento de base si no estaban incluidos en el patrimonio imponible de su padre.
Cuando los hombres tienen más probabilidades de sobrevivir a sus esposas, las mujeres tienden a sobrevivir a los hombres en aproximadamente un múltiplo. seis años, una brecha que podría reducirse o ampliarse dependiendo de la diferencia de edad entre una pareja: los hijastros escribirían más cartas sobre su padrastro. En esta columna, las cartas sobre madrastras que vacían cuentas bancarias son más comunes que las cartas sobre padrastros que hacen lo mismo. Pero los hijos también tienden a no estar de acuerdo con los deseos de su padre si creen que fue demasiado generoso con su segunda esposa. Mientras tanto, le deseo una solución indolora a su debacle de confianza.
Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@Heaven32 y seguir a Quentin Fottrell en X, la plataforma anteriormente conocida como Gorjeo.
El Moneyista lamenta no poder responder las preguntas individualmente.
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