Perdí 240.000 dólares después de que un amigo que conocí en Instagram me animara a invertir en criptomonedas.

Cuando comencé a “invertir”, la persona que me ayudó me mostró lo fácil que era recuperar el dinero, y así lo hicimos. Esta operación se volvió “interesante” cuando me informaron que si depositaba un total de $150,000, comenzaría un tratamiento VIP y recibiría ayuda para evadir impuestos, entre otras cosas. La empresa no me permite retirar el dinero depositado.

Esta persona me ayudó a invertir en futuros de criptomonedas. La persona me “ayudó” agregando $40,000 aquí y $40,000 allá para aumentar mi capacidad de ganar dinero. La última vez agregué otros $100.000. Es una larga historia, pero en resumen esta es la “ayuda” que recibí. Intenté retirar dinero y la empresa de cifrado dijo que el gobierno creía que estaba blanqueando dinero.

Ahora dicen que tengo que aportar 150.000 dólares (el 15% de mis “beneficios”) para pagar impuestos. La empresa dijo que me lo reembolsarían para que no perdiera dinero. Me detuve allí mismo y me comuniqué con el FBI y la Heaven32C. ¡Ahora la compañía de cifrado dice que si no pago el dinero pronto, mi cuenta será bloqueada! No le respondí.

El sitio web parecía legítimo.

Conocí a este “amigo” a través de Instagram META,
+1,10%.
Pasamos de Instagram a WhatsApp, lo que en mi opinión también es un tabú. Necesitaba ayuda con la fotografía y después de unas semanas la conversación giró hacia la inversión. Inicialmente, el dinero fue a lo que parecía ser un sitio web real y fue transferido a una cuenta externa llamada “ Criptonex.com.

Debería haber hecho mi tarea porque la empresa real es Cryptonex.org. Para mí, el sitio web falso parecía real. También se veía genial en el teléfono donde se realizaban todas las transacciones. (En la computadora, el encabezado era un desastre total. (He hecho programación HTML y SQL y eso habría sido una solución fácil). El resto de la página se veía bastante bien.

La empresa parece tener un muy buen historial con mis pagos a plazos. Todavía no estoy seguro si es una estafa o no. Todavía no he recibido ninguna comunicación del sitio web sobre delitos cibernéticos del FBI. Presenté una demanda tanto por fraude de edad (tengo 62 años) como por delito cibernético. Es muy lamentable que estas personas se aprovechen de las personas mayores.

No es que queramos volver a trabajar con el salario mínimo por el resto de nuestras vidas sólo para poner comida en la mesa. Estoy particularmente molesto porque creo que soy un tipo bastante educado. Mi asesor financiero dijo que uno de sus clientes perdió 2,7 millones de dólares en una estafa como esta. Leí que pueden rastrear las billeteras y que hay todo tipo de “empresas” que ayudan pagando una tarifa.

¿Qué puedo hacer ahora?

Engañado

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Querido estafador,

Una vez que un estafador se ha ganado su confianza, es difícil romper esa confianza.

Si sospecha que algo anda mal, aprenda a suspender su incredulidad. Es un ciclo terrible que desafía toda lógica y, en muchos casos, todo a lo que deberíamos prestar atención: extraños que se nos acercan en línea, ofertas “demasiado buenas para ser verdad” y solicitudes de tirar buen dinero tras mal. Cuando nuestra confianza se debilita, el miedo y la desesperación se apoderan de nosotros. Puede parecer más fácil mantener viva la ilusión que admitir que hemos sido engañados.

Probablemente por eso todavía no estás seguro de si se trata de una estafa, a pesar de que el sitio web falso Cryptonex.com ya no existe. Un portavoz de la verdadera Cryptonex dijo que había advertido sobre situaciones como esta. El Advertencia dice: “No se apresure: los estafadores suelen crear la ilusión de urgencia. Verificar la exactitud de la información que se le proporciona. No comparta información personal. Cryptonex nunca solicitará pagos ni información personal”.

Estos trucos de confianza se denominan “matanza de cerdos”. Es un término maligno para un negocio malvado. Los estafadores buscan clientes potenciales en sitios de redes sociales, registros públicos y sitios de citas. Se llama “matanza de cerdos” porque se toman el tiempo para engordar a sus presas, generar confianza y gradualmente proporcionar a la víctima información que promete mayores y mejores ganancias. Poco a poco, la víctima compromete sus propios instintos debido a la emoción de un gran día de pago. Y luego son desangrados.

“El objetivo del estafador no es pedirle dinero, sino convencerle de que invierta en un sitio web o plataforma comercial falso que le muestra un saldo falso con muchas ganancias”, dice. esta advertencia del Ministro de Asuntos Exteriores de Georgia. Te permiten retirar ganancias anticipadamente y así invertir más. “Pueden incluso ‘prestarle’ dinero para que pueda hacer negocios más grandes”. Los sitios web fraudulentos son uno de los métodos más populares. Puedes leer más Aquí.

Limitaciones para reclamar una pérdida fiscal

Es difícil reclamar una pérdida fiscal por este tipo de estafas. La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017 limitó las deducciones por accidente único y robo a desastres federales. Hay excepciones al fraude del esquema Ponzi cuando la pérdida se considera una pérdida por robo comercial en lugar de una pérdida por robo personal; Para ello, el defraudador debe ser imputado por hurto, fraude o malversación y la cancelación debe producirse en el mismo año en que se realiza este cargo. Para obtener más información, consulte el IRS. Aquí.

George Dimov, un contador público certificado con sede en Nueva York, dice que recibe alrededor de dos consultas por semana de personas que desean aprovechar este tipo de deducción. Puede haber una oportunidad, aunque pequeña, de amortizar esas pérdidas, afirma. “Reclamar una pérdida de capital es lo menos riesgoso y normalmente resulta en una deducción relativamente pequeña de hasta $3,000 por año como pérdida de capital. Por supuesto, esto no ayuda mucho a las víctimas, especialmente en los casos en que la víctima ha perdido millones”.

El IRS Procedimiento de ingresos 2009-9/20o el esquema Ponzi Safe Harbor resulta en una deducción mayor de hasta el 95%, añade Dimov, “pero también conlleva riesgos potenciales de auditoría y rechazo por parte del IRS”. Para determinar la elegibilidad para la deducción de pérdidas Ponzi, debemos evaluar la situación del cliente en caso por caso. Antes de tomar decisiones específicas en materia de declaración de impuestos, también es importante evaluar la tolerancia al riesgo del propio contribuyente ante posibles auditorías”.

Cita una “falta de claridad” al deducir dichas pérdidas de inversión como uno de los varios “cabos sueltos” creados por la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017. Aunque Dimov dice que ha manejado con éxito numerosos casos relacionados con deducciones por pérdidas Ponzi, interpretar la ley tributaria del IRS en busca de fraude podría ayudar a algunas víctimas pero, como mencioné anteriormente, no a otras. “No quiero ofrecer asesoramiento fiscal general como una declaración general o una estrategia única para todos”, dice Dimov.

En el mejor de los casos, parece una pequeña posibilidad. Por favor, déjame saber si tienes éxito.

Puede enviar un correo electrónico a The Moneyist con cualquier pregunta financiera y ética a qfottrell@Heaven32 y seguir a Quentin Fottrell en X, la plataforma anteriormente conocida como Gorjeo.

El Moneyista lamenta no poder responder las preguntas individualmente.

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