Cada año, Bitcoin se enfrenta a un nuevo enemigo con la intención de paralizarlo socavando los cimientos sobre los que se construyó. Desde carteles de minería hasta disputas de desarrolladores, Bitcoin se ha enfrentado a un aluvión de amenazas en la última década. Cuando no es el conflicto interno el que pasa factura, son las fuerzas externas, incluidos los políticos y los reguladores, quienes buscan ejercer el control. En 2020, la criptosfera enfrentará uno de sus desafíos más difíciles hasta el momento a medida que la guerra de KYC se calienta.
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Las lineas de batalla han sido establecidas
Este año, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) emitido estrictos nuevos estándares globales para activos criptográficos. En 2020, la guía comenzará a entrar en vigor, mientras que en enero entra en vigencia la Quinta Directiva contra el lavado de dinero de la UE (AMLD5). El resultado de esto es una mayor aplicación de Conozca a su cliente (KYC), controles más estrictos sobre la compra y venta de criptomonedas y mayor cumplimiento. Malas noticias para los bitcoiners, en otras palabras, que valoran su privacidad.
La amenaza impuesta por la legislación entrante no solo despoja a las personas de su derecho al anonimato, sino que también despoja a los propietarios de negocios de sus medios de vida. Servicio de pago criptográfico Bottle Pay, grupo de minería Simplecoin y faucet interactivo de bitcoin
Los proveedores de servicios relacionados con la criptografía, como los intercambios y las billeteras de custodia, se consideran "entidades obligadas" y deberán cumplir con las regulaciones ALD del sindicato en el futuro. Eso significa cumplir con las reglas aplicables a otras instituciones financieras, incluida la obligación de realizar la debida diligencia del cliente y presentar informes de actividades sospechosas. Eso también se aplica a las empresas de inversión, asesores fiscales, contadores, notarios y abogados que transfieren o reciben pagos equivalentes a € 10,000 y más.
tema de 2020 pic.twitter.com/srZpIlPvZ1
– Josh Olszewicz (@CarpeNoctom) 19 de diciembre de 2019
Un problema global
La invasión de KYC no es solo un problema de la Unión Europea: es un problema global, ya que los antiguos intercambios nocturnos comienzan a limpiar su acto y obligan a KYC a apaciguar a los reguladores, ya que observan la expansión global. Binance, que ahora opera múltiples intercambios en varios territorios, ha sido criticado después de su plataforma de Singapur
Dado que Binance y Huobi operan fuera de Malta, se especula que la pareja puede verse obligada a promulgar KYC general a todos los usuarios en el futuro cercano. En la actualidad, el intercambio principal de Binance permite retiros de hasta 2 BTC sin KYC siempre que sus sistemas AML no hayan marcado la transacción como sospechosa. La política de tolerancia cero de Binance Singapur para las infracciones de sus normas de cumplimiento se considera ampliamente como la forma de lo que vendrá en cada intercambio importante.
En "Mars Attacks", los marcianos siguen diciendo: "VAMOS EN PAZ" a medida que desintegran todo con pistolas de rayos. Es como que las compañías de Bitcoin se diviertan como revolucionarias cuando hacen cumplir KYC, cierran cuentas, custodian claves y quieren bancos con una cara brillante. ¡Que broma! pic.twitter.com/3qdNOVPODI
– Beautyon (@Beautyon_) 21 de diciembre de 2019
Los maximalistas protestan "intercambios de vigilancia"
Los maximalistas de Bitcoin, generalmente definidos como bitcoiners incondicionales que tienen poca importancia para las monedas alternativas y cualquier otra cosa que quede fuera de su interpretación limitada de lo que debería ser Bitcoin, han protestado con amargura por el lento KYC que ha permeado la industria. "Comprar BTC
“¡Ahora es el momento de demostrar que eres un bitcoiner! ¡Evita los intercambios de KYC! ¡Usa HodlHodl o Bisq! ¡Únete a tus UTXO! suplicado otro. Bajo el hashtag #coinjoinday, los bitcoiners han programado el 5 de abril de 2020, el cumpleaños declarado de Satoshi Nakamoto, para usar Coinjoin en masa para mezclar monedas. El movimiento es una reminiscencia de la Barajar los sábados favorecido por miembros de la BCH comunidad que usa Cashshuffle para el mismo propósito. Además, el día de Proof of Keys regresa el 3 de enero, cuando se alienta a los bitcoiners a retirar su criptografía de los intercambios y almacenarla sin custodia.
La semana pasada, Marty's Bent Boletin informativo reflejado en la última serie de invasivos KYC:
Una y otra vez durante la primera década de Bitcoin, hemos visto intercambios tras intercambios emergentes que prometen un servicio sin cumplimiento de KYC / AML solo para alcanzar una cierta escala, atraer la ira de los reguladores y forzar las restricciones de cumplimiento a sus usuarios. Reteniendo sus fondos hasta que envíen una foto de su pasaporte, una selfie, información sobre dónde trabajan, dónde viven y todos los demás tipos de datos que seguramente se almacenarán de forma insegura. Una táctica de cebo y cambio agradable y anticuada que invade seriamente la privacidad de un individuo y podría verse como una forma de acoso financiero.
La próxima guerra de Bitcoin habrá terminado KYC
En defensa de los intercambios de cifrado, están obligados a seguir la ley en todos los territorios donde operan, y no son inmunes a la legislación ALD. Sin embargo, es difícil sacudir la sensación de que las plataformas a veces se extralimitan en su desesperación por apaciguar a los reguladores. El mayor determinante de cómo se desarrolla la guerra de KYC el próximo año puede tener más que ver con el destino de las ofertas de intercambio iniciales y las monedas alternativas. Si BTC aumenta su dominio, los IEO continúan su declive y el mercado sigue siendo bajista, habrá pocos incentivos para que los bitcoiners negocien en "intercambios de vigilancia".
Por el contrario, una nueva temporada alternativa podría tentar incluso a los cazadores cautelosos a soportar KYC y sus incursiones de privacidad en un intento por hacer más BTC a través del comercio. Independientemente de cómo se desarrollen los mercados, 2020 será un año histórico para crypto y KYC. ¿La industria se inclinará por KYC, o habrá un impulso hacia intercambios descentralizados y plataformas más amigables con la privacidad como Utorg, local.Bitcoin.comy Bisq?
¿Qué piensa sobre KYC y los "intercambios de vigilancia"? Háganos saber en la sección de comentarios.
Imágenes cortesía de Shutterstock.
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