Muchos de los primeros en adoptar las criptomonedas se sintieron atraídos por la promesa del anonimato. Con Bitcoin, podrían hacer negocios entre ellos directamente sin pasar por un banco.
Tales transacciones criptográficas fueron diseñadas para ser el equivalente digital de cambiar dinero en el sentido de que se facilitarían fácilmente y no estarían supervisadas. Los usuarios podrían almacenar valores en billeteras digitales sin revelar información personal.
Esto, por supuesto, tenía sus inconvenientes. Después de todo, los bancos y las instituciones financieras realizan cheques de conocimiento de su cliente (KYC) por una razón: para evitar actividades delictivas como el lavado de dinero.
En 2011, Bitcoin comenzó a ser conocido por sus usos ilegales. Era la moneda elegida por los usuarios de Silk Road, un sitio web que ahora se considera uno de los mercados más notorios para el comercio ilícito.
Silk Road generó más de 600,000 ingresos de Bitcoin durante dos años, valorados en más de $ 36 mil millones en la actualidad. No fue hasta finales de 2013 que la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) pudo cerrar el sitio web y arrestar al propietario, Ross Ulbricht.
El FBI solo pudo encontrar a Ulbricht usando su nombre real en sitios como LinkedIn y Stack Overflow, donde habló sobre dirigir Silk Road. Después de procesarlo, confiscaron las ganancias que tenía en su propia billetera criptográfica. Sin embargo, otros que participaron en las ganancias permanecieron ocultos.
Hasta la fecha, más de la mitad de las ventas totales de Silk Road siguen sin explicación. Pero mientras la tecnología evoluciona para regular el criptoespacio, los fondos aún podrían recuperarse. Las autoridades han comenzado a implementar nuevas formas de identificar a los usuarios de blockchain, incluso si sus billeteras se envían sin una identificación.
¿Se pueden identificar los usuarios a través de sus billeteras criptográficas?
Por naturaleza, una billetera criptográfica no registra ninguna información que pueda identificar a su propietario. Qué lo hace Se registra cada transacción que se realiza hacia y desde una billetera criptográfica. Esta información se almacena en la cadena de bloques y cualquiera puede verla.
Con millones de transacciones realizadas todos los días, solía ser casi imposible realizar un seguimiento de los rastros criptográficos.
Sin embargo, a lo largo de los años, se han desarrollado herramientas que pueden recopilar datos de la cadena de bloques y visualizar el flujo de criptomonedas de una billetera a otra. Dichas herramientas se pueden usar para identificar una billetera que contiene criptos robados o ilegales.
Después de eso se convierte en un juego de espera. Mientras la criptografía permanezca en una plataforma descentralizada, las autoridades no pueden confiscarla ni ubicar al propietario directamente.
Sin embargo, si el propietario intenta convertir la criptografía en dinero fiduciario, es probable que se revele en el proceso. Esto se debe a las regulaciones criptográficas que ahora se han introducido en países como Singapur.
¿Cómo monitorea las transacciones la criptorregulación de Singapur?
La forma principal de comprar criptomonedas con dinero fiduciario o convertir criptomonedas en dinero fiduciario es a través de un intercambio centralizado (CEX).
En Singapur, esto incluye empresas como DBS Vickers e Independent Reserve. Dichos intercambios con licencia están regulados por la Ley de Servicios de Pago de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). Los siguientes son los puntos previstos en la ley que deben cumplir las bolsas:
A. Diligencia debida del cliente al verificar su identidad y negocio;
B. Supervisar las transacciones de los clientes en busca de signos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo;
C. Verificación de clientes contra la lista de sanciones internacionales relevantes de las Naciones Unidas; y
D. Mantener registros detallados de la actividad de los clientes e implementar un proceso para reportar transacciones sospechosas al MAS.
Obviamente, si quisiera comprar criptomonedas con SGD en Singapur, tendría que revelar su información personal. Lo mismo se aplica si transfiriera criptografía desde su billetera descentralizada a un CEX.
Volviendo al ejemplo anterior, las autoridades pueden monitorear billeteras descentralizadas que contienen criptomonedas ilegales, y si el propietario intenta transferirlas a un CEX, pueden confiscarlas.
Esto es posible porque los usuarios de CEX no tienen criptomonedas almacenadas en billeteras individuales. El valor completo permanece almacenado con el propio CEX, junto con un registro de cuánto posee cada usuario.
También existen regulaciones con respecto a la información que debe intercambiarse entre los CEX cuando se realiza una transacción.
¿Qué es la regla de viaje criptográfico?
A partir de enero de 2020, MAS implementó la Regla de viajes criptográficos, que fue establecida por el Grupo de Acción Financiera Internacional.
De acuerdo con la regla, al transferir criptomonedas entre dos CEX, la información de los usuarios involucrados en la transacción debe intercambiarse entre los intercambios.
Si la transacción excede S $ 1,500, la dirección del remitente, el número de IC y la fecha de nacimiento se envían al CEX receptor. Para transacciones por debajo de este umbral, solo se compartirán el nombre y la identificación de la billetera.
Actualmente no existen regulaciones que impidan que las criptomonedas se envíen o reciban en una billetera descentralizada.
Se advierte a los intercambios que tales transacciones conllevan un mayor riesgo de ilegalidad y pueden, a su propia discreción, llevar a cabo una diligencia debida mejorada.
Laguna: intercambios criptográficos P2P
Los intercambios P2P permiten a los usuarios eludir las regulaciones de CEX y convertir entre criptomoneda y dinero fiduciario.
En dichas plataformas, los usuarios comercian entre sí directamente después de acordar un precio fijo. Un usuario envía dinero mediante transferencia bancaria y, a cambio, el destinatario envía criptografía a su billetera.
Dado que no hay registro de la conexión entre las dos transacciones y la criptomoneda nunca sale de una billetera descentralizada, es imposible rastrear a las partes detrás de la transacción.
Los intercambios P2P a menudo son utilizados por personas que residen en países donde es ilegal poseer criptografía.
También pueden ser explotados por usuarios que intentan volcar criptos robados. Sabiendo que no pueden retirar sus monedas a través de un CEX, estos usuarios pueden vender grandes cantidades en los intercambios P2P ofreciendo una tasa ligeramente más baja que la del mercado.
¿Qué depara el futuro?
Debido a la descentralización, la autoridad para permanecer en el anonimato en una cadena de bloques sigue siendo del usuario. Sin embargo, las autoridades aún pueden regular el espacio al monitorear los puntos de entrada y salida. Esto parece un compromiso justo, ya que desalienta el uso ilegal del anonimato y permite que los usuarios regulares continúen disfrutando de sus beneficios.
Sin embargo, ahora han surgido nuevas formas de enmascarar las transacciones de blockchain. A medida que avanza la tecnología, es más que probable que surjan nuevas regulaciones en un futuro próximo.
Fuente de la imagen destacada: CoinFlip