A principios de esta semana, el intercambio descentralizado de criptomonedas CryptoBridge anunció abruptamente que cerraría la tienda, dejando solo dos semanas para que sus clientes recuperen sus fondos. Casi al mismo tiempo, el Waves DEX también se cerró para reanudar las operaciones como un intercambio híbrido.
Mientras que Waves aparentemente decidió "fusionar todos los equipos de infraestructura" y centrarse en un solo producto, CryptoBridge cerró por completo. La plataforma descentralizada citó las condiciones del mercado y el aumento de las regulaciones como factores impulsores para su cierre. Entonces, ¿deberían preocuparse otras plataformas de comercio de cifrado, descentralizadas o no?
DEX y la incertidumbre regulatoria que los rodea
Los DEX son intercambios de criptomonedas que permiten a los usuarios conservar la propiedad de sus fondos y claves privadas. Específicamente, brindan servicios entre pares que permiten transacciones entre dos partes interesadas directamente en la cadena de bloques.
Esta característica distingue a los DEX de los intercambios centralizados, que ven un uso significativamente mayor, lo que representa más del 99% del volumen global de comercio de criptomonedas. A diferencia de las plataformas descentralizadas, los intercambios centralizados (como Coinbase, Kraken, Binance, Bittrex, etc.) actúan como intermediarios, conectando a las personas dispuestas a intercambiar criptomonedas mientras mantienen sus activos y claves privadas en billeteras propiedad de la compañía.
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Si bien la mayoría de los comerciantes de criptomonedas aún tienen más facilidad para confiar en un tercero con sus claves privadas, los DEX ofrecen algunos beneficios únicos sobre los intercambios centralizados, a saber, la seguridad, ya que dependen de contratos inteligentes en lugar de servidores. Otra ventaja importante es el anonimato y los requisitos más livianos de Conozca a su cliente, al menos, ese fue el caso hasta hace poco, ya que CryptoBridge mencionó regulaciones estrictas como parte de la razón de su cierre.
Sin embargo, el cumplimiento no es un término completamente nuevo para los DEX. A medida que el fenómeno aumentó en popularidad el año pasado, muchos intercambios de criptomonedas conocidos como Binance y Huobi decidieron usar su marca para lanzar sus propios mercados descentralizados mientras aplicaban los mismos principios de cumplimiento, que son cada vez más importantes para mantener a flote a los monstruos del comercio de criptomonedas a flote. de escrutinio regulatorio.
Zachary Kelman, socio gerente de la firma de abogados Kelman PLLC, le dijo a Cointelegraph que existe mucha confusión sobre los DEX porque "la mayoría de las personas tienden a pensar en estructuras organizativas complejas simplemente como marcas identificables públicamente y, a su vez, pasan por alto la realidad legal subyacente". pasó a agregar:
"Por ejemplo, la gente puede decir" ¿Escuchaste lo que sucedió con Bittrex? ", Pero no está claro si están hablando de una corporación con sede en los EE. UU., Una entidad maltesa o la empresa de Liechtenstein que actualmente opera su intercambio internacional. Esta situación se vuelve más confusa cuando se aplica a los DEX ”.
Kelman continuó diciendo que un DEX debidamente organizado "no es una entidad corporativa, una fundación o incluso un grupo de personas", sino un "código de computadora".
“Hay partes responsables secundarias, como los servidores web, y quizás partes más directamente responsables, como los creadores del DEX o los inventores y especuladores de algún tipo de activo subyacente al DEX, pero en algún momento, un DEX puede entrar en un una especie de 'zona regulatoria regulatoria' en la que no está claro a quién responsabilizar por el incumplimiento normativo. Los que no son abogados generalmente piensan en las compañías como marcas puras y pueden tener dificultades para lidiar con esta realidad ”.
Un DEX cauteloso que esperaba un escrutinio regulatorio desde el primer momento
CryptoBridge fue fundado en julio de 2017 como "una puerta de enlace que proporciona acceso a BitShares: una cadena de bloques escalable y de alto rendimiento" que, a su vez, permite a los usuarios intercambiar criptomonedas establecidas, así como "tokens y monedas alternativas emergentes". Para financiar el desarrollo de En la plataforma de software, CryptoBridge lanzó un token nativo llamado BridgeCoin, supuestamente distribuyendo el 50% de todos los ingresos comerciales a sus partes interesadas.
La compañía dijo que evitó intencionalmente mantener una oferta inicial de monedas debido a las dificultades regulatorias que habría planteado en los Estados Unidos. "Aunque no somos de los EE. UU., Aún nos gustaría mantenernos legales en la mayoría de las jurisdicciones y una criptomoneda explotable pública está exenta de dicha regulación", el equipo de CryptoBridge escribió
En octubre de 2019, el intercambio Anunciado que todos sus clientes nuevos y existentes y sus clientes debían presentar una verificación de usuario antes de continuar depositando y retirando fondos para protegerse a sí mismos y a CryptoBridge de "ser responsables de cualquier intención ilegal o actividades de lavado de dinero". La declaración decía:
"Nos enfrentamos a la 5ta Directiva de la UE contra el lavado de dinero (AMLD5) y ajustaremos nuestros servicios de puerta de enlace para allanar el camino para que CryptoBridge avance".
Ese mes, el sitio web de CryptoBridge fue visitado unas 320,000 veces, con la mayoría de los clics provenientes de Rusia y Bulgaria, datos proporcionados por Similar Web muestr a
"Tenga en cuenta que la legislación de la UE exige la verificación del usuario para todos los retiros. Recomendamos encarecidamente que comience el proceso lo antes posible, ya que la verificación puede llevar algunos días ".
La compañía citó las condiciones del mercado, las regulaciones cada vez más estrictas y la falta de fondos como razones para su decisión de cerrar y no buscar un mayor desarrollo. Como un portavoz de CryptoBridge confirmó a Cointelegraph, el intercambio tiene su sede en Copenhague, por lo que una vez que AMLD5 comenzó a incluir a los custodios de billeteras en su alcance de regulación, se vio obligado a terminar las operaciones. Además, según el portavoz, hubo otros motivos:
“Dado que nuestros esfuerzos y recursos de descentralización de entrada no fueron suficientes para materializar una solución antes del 1 de enero de 2020 debido a un volumen de negociación y listados muy reducidos, y con una regulación ALD mucho más estricta que explícitamente no nos gustó, nuestra decisión fue detener operaciones ".
"Cierre duro": los usuarios se enojan cuando CryptoBridge borra las redes sociales
Después de que se hizo el anuncio, CryptoBridge inmediatamente cerró todos sus canales de redes sociales. Como el portavoz de CryptoBridge le explicó a Cointelegraph, el equipo legal del intercambio aconsejó la medida:
“La sugerencia del equipo legal fue minimizar la publicidad negativa y los esfuerzos necesarios para contenerla en las redes sociales, que se usaba principalmente como un método unidireccional para informar al público, pero en situaciones como esta es difícil filtrar el FUD en lugar de problemas reales que requieren asistencia. Por lo tanto, hemos decidido centrar nuestros esfuerzos en la forma más adecuada de gestionar el soporte que es a través de nuestra billetera. La falta de recursos debido a la reducción de escala apoyó aún más esta decisión ".
La decisión de eliminar precipitadamente todos los canales de redes sociales resultó en angustia notable entre los usuarios al tiempo que genera una serie de imitadores en Twitter. Por ejemplo, una cuenta llamada CryptoBridgeEU comenzó a publicar mensajes que entraban en conflicto con el anuncio original de la plataforma, alegando que el cierre de CryptoBridge era solo temporal. Como el representante de CryptoBridge le dijo a Cointelegraph, el equipo ya reportó la cuenta y agregó que "Los tickets de correo electrónico y soporte a través de la billetera oficial son los métodos de comunicación restantes". Sin embargo, Kelman le dijo a Cointelegraph que, para él como abogado, la toma de decisiones de CryptoBridge parece indicar otros factores subyacentes:
"Cuando veo esto, me preocupa de inmediato que el proyecto pueda haberse expuesto deliberadamente a una regulación que no puede o no quiere cumplir, y sus promotores se ven a sí mismos como responsables de ello y están entrando en pánico o intentando hacer lo mejor que pueden". puede terminar las operaciones ".
Además, los usuarios informan tener problemas con los procedimientos de retirada. El comerciante de CrpytoBridge y el usuario de Reddit u / Apollohasgas le dijeron a Cointelegraph que no pueden transferir sus fondos fuera de la plataforma:
“Hace unos 6 meses, inicié sesión en Cryptobridge y deposité alrededor de $ 800.00 a través de BTC (Además, tal vez me quedaban $ 500.00 en la cuenta de operaciones anteriores). Después de aceptar mi depósito, compré algunas criptomonedas. Posteriormente, cuando traté de transferir mis fondos de CB, solo entonces me informaron que debía cumplir con su nuevo KYC antes de que se entreguen los fondos ”.
Según el comerciante, promulgar los procedimientos Conozca a su cliente y contra el lavado de dinero "no fue un descuido, sino claramente intencional por parte de Cryptobridge". Después de que usted / Apollohasgas le proporcionaron a CryptoBridge su información personal, incluido el nombre completo y la dirección residencial, así como escaneos de sus licencia de conducir y pasaporte, la administración de la plataforma solicitó una copia de la última declaración de impuestos de u / Apollohasgas. "No cumplí con esa solicitud", dijo el comerciante a Cointelegraph, y agregó:
“Luego me puse en contacto con el equipo de soporte de CB para pedir ayuda y expresar mi frustración de que se solicitara gran parte de mi información personal. Nunca volví a saber de ellos. Cryptobridge es una estafa. He llegado a aprender que muchos en la comunidad de cifrado son conscientes de esto ”.
u / Apollohasgas también sugirió que algunos usuarios simplemente acepten que sus fondos sean confiscados "en lugar de proporcionar la información personal solicitada". De hecho, otro Redditor, u / KeepitRaul, le dijo a Cointelegraph que decidió no retirar sus fondos. u / KeepitRaul luego continuó diciendo que la forma en que CryptoBridge ha "dejado a todos en la estacada" lo hizo pensar que la entidad es "algo cercano a una estafa de salida", pero aclaró:
"Tal vez un" cierre duro "sería un término mejor. Todavía hay suficiente tiempo para sacar sus fondos, pero he leído que la verificación es un proceso largo que lleva tiempo (incluso mencionan 2 días en su notificación) y probablemente hayan elegido esta ruta para que muchas personas, como yo, no lo hagamos. No te molestes.
Los DEX siguen siendo atractivos, pero la implementación es complicada
Según los expertos, la partida de CryptoBridge marca un escenario en el que otras plataformas comerciales se encuentran en peligro de enfrentar síntomas similares. Cal Evans, fundador de la firma de cumplimiento y estrategia Gresham International, supuso:
“El cierre de CryptoBridge es una señal de que las nuevas regulaciones de la UE están teniendo un impacto. Si la nueva recopilación de datos se combina con el almacenamiento de datos (GDPR), esto se convierte en una empresa masiva para una empresa más pequeña. También eliminó el anonimato de los intercambios DEX que, en esencia, mata su modelo de negocio ".
De manera similar, Kelman le dijo a Cointelegraph que "no se sorprendería si vemos noticias similares dada la dificultad de pasar con éxito de la idea de un DEX a la 'zona reguladora del crepúsculo' de DEX sin quedar atrapado por los reguladores ansiosos. Sin embargo, dijo que un "DEX implementado adecuadamente" todavía tiene mucho potencial para dominar los mercados de cifrado.
De hecho, los DEX continúan ganando popularidad en el espacio criptográfico. La semana pasada, el principal intercambio de criptomonedas de EE. UU., Poloniex, compró el mayor intercambio descentralizado en la red de blockchain Tron (TRX), que ahora operará bajo el nuevo nombre "Poloni DEX". Un mes antes, el controvertido empresario británico-estadounidense John McAfee lanzó su propio DEX.
Mientras tanto, Waves se ha relanzado cerrando Waves.DEX y moviendo todas las actividades a Waves.exchange, que se comercializa como una plataforma "híbrida". El nuevo intercambio supuestamente no tiene custodia, lo que significa que los fondos de los usuarios no se mantienen en las billeteras propiedad de la compañía, al igual que con la mayoría de los DEX. Notablemente, la compañía reclamaciones que "no tiene planes de introducir KYC para transacciones comerciales o de criptomonedas".
El equipo de CryptoBridge, por otro lado, no tiene ningún plan para el futuro. "El equipo actual planea disolverse después de que finalice el proceso de terminación", dijo el representante del intercambio a Cointelegraph.