Mi padre, de 75 años, murió sin testamento. En ese momento estaba divorciado de su quinta esposa y tenía una prometida. Dejó tres hijos: yo, el mayor, de 57 años, de su primer matrimonio y un hijo y una hija, de 29 y 32 años, de su quinto matrimonio. Como socio de una empresa le iba bastante bien; al menos era un “pequeño” multimillonario.
Sin embargo, en el momento de su muerte, su prometida sólo quiso entregarnos algunas de sus posesiones y sus tres autos. Ella no quiso darnos ninguno de sus documentos legales y financieros. Estamos bastante seguros de que no tenía testamento, pero asumimos que tenía un seguro de vida, un plan 401(k) y otras inversiones. Su prometida jura que es la beneficiaria de su póliza de seguro de vida, pero no ha aportado ninguna prueba.
Reenviamos su correo a mi hermano para saber quién era su abogado, su compañía de seguros o qué documentación necesitaba para sus negocios personales.
Tengo varias preguntas:
1. ¿Cómo podemos saber si tenía seguro de vida o testamento indocumentado?
2. ¿Cómo podemos enterarnos de sus cuentas corrientes y de ahorro y 401(k) sin papeleo?
3. Creemos que murió intestado y que sus bienes deben ser entregados a la legalización; Sin embargo, mi medio hermano tomó el control de la situación e hizo que lo cremaran y lo enviaran a enterrar. Se lleva bien con su hermana, pero como yo tengo 25 años más y nunca fuimos cercanos desde nuestro primer matrimonio, siento que están “haciendo equipo” con su madre (su más reciente ex esposa) para grabar cosas. de su propiedad y no me deja saber qué está pasando.
Mis otras preguntas:
4. ¿Cómo llega su patrimonio a estar sujeto a legalización y cómo se designa a un tercero para supervisarlo? ¿Mi hermano puede legalmente simplemente hacerse cargo? Quiero asegurarme de que sus bienes se dividan equitativamente entre los tres, y no sé cómo voy a lograr eso cuando mi medio hermano ni siquiera se comunica conmigo y mi media hermana me dice constantemente “Él se encargará de ello”.
5. Si él y mi hermana figuran como beneficiarios de una póliza de seguro de vida o 401(k), ¿tengo un reclamo legal si no estoy incluido?
Gracias de antemano por tu ayuda.
El hijo mayor
Ver también:
“Todas sus posesiones, desde su reloj hasta su automóvil y su casa, deben estar sujetas a sucesión cuando el tribunal sustituto o de distrito designe un administrador”.
Ilustración de MarketWatch
Queridos ancianos,
La prometida de tu difunto padre es la que tiene más que perder, por lo que probablemente utilizará este tiempo para cerrar las escotillas con un bloqueo de información. Todas sus posesiones, desde su reloj de pulsera hasta su automóvil y su casa, deben estar sujetas a legalización cuando el tribunal sustituto o el tribunal de distrito nombren un administrador. Debería poder postularse para ser el albacea del patrimonio de su padre. Esto es mucho trabajo e incluso incluye la declaración de impuestos.
Teniendo esto en cuenta, primero puedo responder a tus dos últimas preguntas (números 4 y 5). No, no tienes ningún derecho legal al seguro de vida de tu padre ni al plan 401(k), siempre que realmente existan y tus hermanos (o cualquier otra persona) figuren como beneficiarios. Si no figuran beneficiarios, estas cuentas pasarán a formar parte del patrimonio total de su padre y se heredarán junto con sus cuentas bancarias, su casa, su pensión y cualquier otro activo.
La cuenta bancaria, el corredor y el abogado de su padre deberían poder comenzar a investigar los hechos. Es una buena lección para todos poner en orden sus trámites y dejar una copia en una caja de seguridad y/o con un abogado de confianza. Suponiendo que su padre muriera intestado, su prometida no es heredera legal y, por lo tanto, se quedaría con las manos vacías a menos que fuera copropietaria de su cuenta bancaria o figurara como beneficiaria en sus otras cuentas.
Sin embargo, cualquier cambio de último momento en la lista de beneficiarios de su padre podría generar una señal de alerta. Por lo general, una persona debe estar en su sano juicio y no estar bajo coacción, restricción, fraude o influencia indebida para firmar un testamento, un poder u otros documentos legales y financieros. Una persona debe entender lo que está firmando y tener capacidad testamentaria – es decir, tendría que saber qué firmaba y por qué y cuánto estaba en juego.
“Una vez que el tribunal nombra a una persona como albacea, usted puede determinar los pagos del seguro mediante transacciones en su cuenta bancaria y solicitar un cambio de dirección para todo el correo de su padre”, dice Hubert Klein, socio y contador forense de EisnerAmper. En cuanto a su medio hermano y su hermana, Klein dice: “¿Qué autoridad tenía para acelerar el proceso? Él era [or she] ¿albacea o administrador designado? Debes preguntar.”
La ley estatal gobierna el proceso sucesorio. “Muchos estados tienen información disponible en línea sobre cómo funciona el proceso: quién puede presentar la documentación, quién puede ser designado como representante del patrimonio y quién puede realizar transacciones en nombre del patrimonio”, dice. “Se pueden encontrar activos y cuentas ocultos o no divulgados, pero alguien debe hablar en nombre del patrimonio para garantizar una contabilidad adecuada de todos los activos del patrimonio y garantizar que las responsabilidades estén documentadas para el tribunal”.
El proceso testamentario es público, el equivalente legal a lavar la ropa sucia en el patio delantero; Esto dejará poco espacio para que hermanos, ex esposas o prometidos enturbien las aguas. Además de un administrador/administrador patrimonial, necesitará un abogado de fideicomisos y patrimonio para navegar el proceso. Nadie tiene derecho a secuestrar este proceso, y cuanto antes se embarque en una misión de investigación con la ayuda del banco de su padre y ponga en marcha los asuntos legales, mejor.
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