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Nuestro dinero es muy personal. Tendemos a ser demasiado privados y rara vez compartimos información sobre nuestra estructura financiera, nuestros errores, lo que nos quita el sueño, cuánto ganamos, cuánto tenemos, etc. ¿Con cuántas personas eres realmente abierto acerca de tu dinero?
Este es el desafío y la oportunidad. La mayoría de nosotros necesitamos ayuda para comprender y administrar todos los aspectos de nuestro dinero, pero tenemos una barrera importante que nos impide obtener ayuda: la falta de confianza. Abrirte y dejar que alguien entre en tu vida financiera da miedo. Como resultado, tendemos a no dejar entrar a otros y luego enfrentar las consecuencias si no obtenemos la ayuda profesional que necesitamos para obtener los resultados que queremos.
Conectarse con un asesor financiero es similar a tener una cita. ¿Alguna vez tuviste una primera cita que salió mal? ¡La mayoría de nosotros lo tenemos! Podemos aprender mucho del proceso de citas cuando se trata de encontrar el asesor financiero adecuado para nosotros. Aquí hay tres cosas que debe considerar al buscar y contratar a un asesor financiero para que pueda tomar el control de su dinero y tomar medidas para mejorar sus finanzas.
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Dónde encontramos a nuestro asesor financiero es importante
Cuando estamos listos para entablar una relación seria, de confianza y de largo plazo, ya sea en matrimonio o con un asesor financiero, tendemos a buscar fuentes de credibilidad que inspiren confianza. Me gusta comparar esto con encontrar a tu compañero de vida en eHarmony vs. Tinder. Ambos ofrecen un servicio que la gente busca, pero se puede decir que las experiencias y los resultados son muy diferentes.
Tenemos una situación similar cuando buscamos un asesor financiero. Encontrar un asesor financiero al ver un anuncio en Facebook y luego ser bombardeado con llamadas en frío no se siente bien. No nos da exactamente la confianza que necesitamos para ser abiertos sobre nuestro dinero. ¿Te casarías con un consejero que encontraste de esta manera?
En cambio, las personas deberían buscar en lugares donde ya existe una comunidad de asesores, como la junta de CFP. Hagamos un plan Servicio. Al igual que con las citas, esto nos ayuda a saber que estamos buscando en el lugar correcto para encontrar la primera cita en la que realmente queremos estar. Pero crea otro problema: ¿cómo elegimos al asesor adecuado para esa primera cita cuando tenemos cientos para elegir?
Cómo elegimos a nuestro asesor financiero es importante
¿Has oído hablar del rompecabezas de la gelatina? Si tenemos más de cinco o más tipos de jalea para elegir en el supermercado, siempre cerramos y no sacamos ninguno. Lo mismo es cierto cuando se trata de averiguar qué asesor elegir. Proporcionar una lista de cientos de asesores potenciales es abrumador, simplemente no nos vamos a conformar con uno en absoluto. Imagina tener que elegir tu primera cita entre más de 100 personas, ¡olvídalo!
La importancia del compromiso de consultoría es cada vez más importante. Todo se reduce a qué tan bien un asesor se relaciona con nosotros y nos escucha, lo que a su vez inspira confianza en que tomamos medidas. Estar en contacto con un profesional financiero es de suma importancia porque para obtener ayuda con nuestro dinero, debemos abrirnos y tomar medidas.
A menos que nos comprometamos con nuestro asesor a un nivel profundo de comprensión, es poco probable que seamos abiertos sobre nuestro dinero, y mucho menos que actuemos según las recomendaciones que tiene para nosotros. Por eso, el primer paso es encontrarlo y ponernos en contacto con un asesor en el que podamos confiar. Sabemos por eso paradoja de elección que no hacemos una elección cuando tenemos demasiadas opciones para elegir, por lo que necesitamos encontrar un lugar o servicio que nos ayude a reducir las opciones de cientos a tres o cuatro.
Nuestro cerebro puede manejarlo. El desafío aquí es que en la mayoría de los procesos de “refinamiento”, solo podemos refinar factores como dónde vivimos o qué tipo de calificaciones tiene un consultor. Ambos son útiles, pero no nos conectamos con otras personas basándonos únicamente en nuestro código postal.
Cómo puede contactar a un asesor financiero es importante
Me encanta esta cita del expresidente Theodore Roosevelt: “A nadie le importa cuánto sabes hasta que saben cuánto te importa”.
Si estás saliendo para encontrar a tu compañero de vida y casarte, tu primera y segunda cita tratarán temas como tus intereses, antecedentes, para qué fuiste a la escuela, qué te gusta hacer para divertirte, etc. Hablaremos sobre esas cosas, ya que estamos conectados en red para conectarnos con otras personas como nosotros en función de una variedad de puntos en común, filosofías, intereses, etc. Pero finalmente llegamos a los temas del dinero, el empleo, los errores, las peculiaridades, las cargas familiares, etc. En otras palabras, una vez que sabemos que nos gustamos, comenzamos a profundizar en los temas menos glamorosos pero igualmente importantes.
Lo mismo debería ocurrir cuando buscamos un asesor financiero y tratamos de ponernos en contacto con él. Es importante conocer primero a su asesor a nivel humano. ¿Se gustan? ¿Hay similitudes, etc.? Una vez que sienta que podría trabajar con un consultor en particular, puede concentrarse en más problemas relacionados con el negocio. Preguntas.
La gente debería buscarlo. formas de conectar con su asesor financiero como lo harían con cualquier persona con la que pudieran salir. ¿Tienen algo en común, experiencias, intereses y filosofías? Cuando se conecta en red a estos niveles, prepara el escenario para la confianza y la apertura sobre su dinero. La confianza es un subproducto de lo que yo llamo dimensiones humanas. Una vez que estamos de acuerdo con estas dimensiones, se vuelve muy importante que el consultor que consideremos tenga la experiencia y las calificaciones para servirnos mejor, de ahí la cita de Roosevelt anterior.
Las relaciones importan. Cuando se trata de encontrar el mejor asesor financiero, considere estos tres consejos. Obtener ayuda con su dinero es tan importante como dónde y de quién lo obtiene.