Las criptomonedas están constantemente sujetas a fluctuaciones del tipo de cambio y se caracterizan por una alta volatilidad de los precios. Para hacer que el dinero criptográfico sea más útil y estable, se creó un tipo especial: stablecoins.
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Stablecoin es una criptomoneda cuyo valor está vinculado a algún activo valioso. Este activo podría ser dinero fiduciario, metales preciosos como oro y plata, petróleo o casi cualquier cosa que tenga un valor tangible. El precio de una criptomoneda estable se forma en proporción directa al activo establecido.
Un establo ideal debería realizar tres funciones principales:
- Actuar como un medio de intercambio (compra y venta de bienes y servicios directamente).
- Sea un activo de ahorro (permitiendo que los fondos se guarden sin pérdida de valor).
- Ser utilizado como una unidad de contabilidad (comparando el costo de bienes y servicios).
Las primeras monedas estables como Tether se vincularon de manera fiduciaria, pero a medida que pasó el tiempo, los desarrolladores comenzaron a asociar sus monedas estables a otros activos como el oro. Estas son algunas de las monedas estables más notables respaldadas por artículos preciosos.
PAX Gold
Paxos Standard Token (PAX) ha sido utilizado activamente por clientes de intercambios de cifrado populares desde 2018. Está vinculado al dólar de los Estados Unidos en 1: 1 y se destaca entre otras monedas estables en que fue aprobado por el Departamento de Finanzas del Estado de Nueva York Servicios (NYDFS). La moneda usa el contrato inteligente Ethereum.
En marzo de 2019, la startup Anunciado que se estaba preparando para emitir un nuevo token digital, respaldado por metales preciosos y existencias. Posteriormente, a principios de septiembre, Paxos Anunciado El lanzamiento de una moneda estable, cuyo precio está asegurado por el oro. PAX Gold (PAXG), se basa en la cadena de bloques Ethereum y cumple con el estándar ERC-20.
La compañía afirma haber recibido la aprobación del NYDFS para la emisión de tokens PAX Gold. Cada token PAXG otorga a los usuarios la propiedad de una onza de oro que se encuentra en la bóveda de Brink en Londres. El token se puede canjear a cambio de una barra de oro física en organizaciones asociadas, por ejemplo, New York Bullion Exchanges.
Además, los usuarios pueden convertir tokens en moneda fiduciaria u oro y viceversa. Además, la información sobre la barra de oro específica a la que se adjunta un PAXG está disponible para los titulares de tokens. Pueden ver el número de serie, el código de marca, el peso y el grosor del lingote.
Paxos cobra una tarifa por las transacciones dentro de la cadena de bloques, así como por la creación y el canje de un token. Sin embargo, no se cobran comisiones por el almacenamiento de oro al que se adjunta PAXG.
Digix Gold
Digix DAO es un proyecto que se desarrolló con el objetivo de tokenizar activos reales, particularmente oro. Se basa en la cadena de bloques Ethereum y brinda a los usuarios la capacidad de realizar operaciones con una versión virtual de oro. Se han desarrollado dos tipos de criptomonedas para el proyecto: Digix Gold (DGX) y Digix DAO (DGD).
Digix Gold es una moneda estable vinculada directamente al oro. El precio de una moneda es equivalente a 1 gramo de oro. Para garantizar el tipo de cambio, se han colocado en la cuenta bancaria lingotes de oro aprobados por la Asociación de Londres del Mercado de Metales Preciosos.
Digix fue creado en 2014 y está registrado en Singapur. Su predecesor, Xcp, no tuvo éxito. En mayo de 2015, se celebró una reunión de miembros de la Fundación Ethereum en Singapur, a la cual los desarrolladores propusieron cooperación para promover Ethereum junto con Digix.
El 15 de enero de 2016, se lanzó una plataforma beta totalmente funcional en Frontier. UNA Multitud tuvo lugar a fines de marzo de 2016 y se recaudaron $ 5,5 millones el primer día. El problema total es de 2 millones de DGD, de los cuales el 15% está destinado a desarrolladores.
El principal idea detrás de Digix DAO está adquirir un activo real (oro), almacenarlo (transferirlo a la cadena de bloques) y distribuir equitativamente las acciones entre todos los participantes. Al mismo tiempo, todos los propietarios de tokens también tienen derecho a influir en el desarrollo de la plataforma.
El esquema es simple: los desarrolladores ofrecen a los inversores varios algoritmos de desarrollo de proyectos desde un punto de vista profesional. Los inversores deben participar en la votación para encontrar colectivamente la solución más correcta y llegar a un consenso común.
Las monedas de oro Digix son líquidas, se pueden cambiar en cualquier momento por oro u otras criptomonedas. Las monedas solo están disponibles en Mercado Digix, donde se pueden comprar con Ether. Los tokens están en formato Ethereum EIP20, lo que les permite ser utilizados para contratos de Ethereum.
Con el aumento de los precios de los metales preciosos, el valor de DGD también aumentará, lo que puede fortalecer en gran medida la posición del token en el mercado. Pero incluso si la demanda de una moneda desaparece repentinamente por completo, los inversores aún no venderán con pérdidas, ya que pueden vender su oro a precio de mercado.
GoldMint
GoldMint es una plataforma basada en blockchain que utiliza activos digitales Gold que son 100% Respaldados por oro físico o fondos cotizados en bolsa (ETF).
GoldMint ayuda a los comerciantes e inversores a gestionar los riesgos de volatilidad y a recibir comisiones competitivas por los productos vendidos a través de GoldMint a instituciones financieras, casas de empeño y otros negocios, así como a las partes interesadas individuales.
GoldMint depende de dos tokens nativos: Gold y MNT. El primero es un instrumento de inversión totalmente respaldado por oro físico y / o ETF. Una ficha de oro es equivalente a una onza de oro en la Autoridad Global de Metales Preciosos (LBMA).
Según el CEO de GoldMint, Dmitry Pluschevskiy, la plataforma funciona como asi: Los usuarios reciben un préstamo de cualquiera de los socios del proyecto en todo el mundo para su producto de oro, que luego ingresa al repositorio de Custody Bot. Al mismo tiempo, el producto pasa a través de un sistema de diagnóstico automático integrado en Custody Bot, mientras que la información sobre el peso y la muestra del producto se registra en la red MINT blockchain.
Usando la información recibida, la cadena de bloques MINT emite automáticamente la cantidad correspondiente de tokens Gold. El movimiento de la ficha de Oro también se repara en la cadena de bloques MINT. Todos los cambios en la cadena de bloques MINT se registran durante la extracción mediante nodos maestros, que solo pueden ser lanzados por los propietarios de tokens MNT. Los nodos maestros reciben comisiones de cada transacción en la cadena de bloques MINT.
GoldMint invierte los ingresos de la venta de oro en activos de oro. GoldMint apunta a que los tokens se canjeen en su sitio web a la cuenta personal del inversor, donde todos los activos criptográficos Gold al precio actual del oro pueden liquidarse instantáneamente o dentro de un cierto período de tiempo y sin cargos adicionales.
Ekon Gold
Startup suizo de blockchain Eidoo Anunciado La creación de su moneda estable en septiembre de 2017, vinculada al precio del oro. El stablecoin se llama Ekon Gold y es un token compatible con ERC-20 que estará disponible en la billetera multidivisa y en el intercambio híbrido descentralizado del proyecto. Solo es posible cambiar Ekon por un gramo de oro 999 en una tienda especial en Suiza en cajas de seguridad aseguradas y auditado por la compañía auditora independiente PluriAudit SA una vez cada 90 dias.
Para comprar el token, es necesario descargar la aplicación Eidoo y, para cumplir con las regulaciones de AML, completar el procedimiento KYC hasta el Nivel 2.
En octubre de 2017, Eidoo elevado $ 27.9 millones durante la venta de tokens y recibido una licencia de la Asociación Suiza de Normas de Servicios Financieros (VQF) bajo el regulador financiero nacional, FINMA.
Tiberio
La compañía suiza, Tiberius Group AG, anunció la emisión de la ficha Tiberius en septiembre de 2018. Las monedas se caracterizan por su alta estabilidad, ya que están respaldadas por una canasta de siete metales preciosos.
El grupo se está preparando para emitir una criptomoneda respaldada por metales no ferrosos y preciosos como el cobre, aluminio, oro, platino, estaño, níquel y cobalto, según Bloomberg.
Todas las operaciones para la venta de la criptografía de Tiberius se realizarán de conformidad con la legislación suiza. El precio de la moneda será de aproximadamente $ 0.7. Pero Tiberius Group AG ha retrasado la venta de la moneda Tiberius por ahora.
Tiberius Group recibió pedidos de $ 1 millón a través de su filial Tiberius Technology Ventures AG, pero las tarifas de las compañías de procesamiento de tarjetas de crédito fueron inaceptablemente alto, lo que hace que Tiberius Group no pueda procesar pedidos de $ 15 millones debido a "restricciones" en las tarjetas de crédito.
Conforme Para el CEO Giuseppe Rapallo, la razón de este retraso fue el deseo de lograr la diversificación, lo que debería hacer que la moneda sea aún más atractiva y más estable. Al mismo tiempo, comprar una moneda será equivalente a invertir en los metales y las tecnologías asociadas con ellos, como vehículos eléctricos, robots, energía solar, inteligencia artificial y otros.
¿Por qué elegir monedas estables con respaldo de metal?
Al principio, un sistema monetario basado en la criptomoneda parecía una decisión inviable, dado que la criptomoneda es una de las clases de activos más volátiles, pero las monedas estables respaldadas por activos tangibles se han convertido en una opción viable para cualquiera que quiera invertir en metales preciosos sin el dolor de cabeza de almacenarlos o transportarlos.
Además, las monedas estables respaldadas por oro son similares a los fondos de oro y, por lo tanto, se consideran inversiones seguras, como argumenta el cofundador y director de operaciones de Digix Gold, Shaun Djie:
“El mercado de las criptomonedas generalmente ha reaccionado bien al usar monedas estables como forma de pago, depósito de valor y protección contra la volatilidad de la mayoría de las criptomonedas. No sería tanto un distrito en criptomonedas, sino más bien una alternativa a tener algo de valor más estable y bien reconocido ".